نظرة عامة على المنتج

مبادلة العملات الأجنبية هي معاملة يبرم فيها العميل اتفاقية مبادلة عملات أجنبية مع البنك. وتتضمن هذه المعاملة تبادل زوج من العملات بسعر صرف فوري أو آجل في تاريخ قيمة محدد، مع الاتفاق في الوقت نفسه على إجراء تبادل عكسي بسعر صرف آجل آخر في تاريخ قيمة مختلف.

ومن خلال مبادلات العملات الأجنبية، يمكن للعملاء تثبيت أسعار الصرف لكل من تاريخي التسوية الأولي والنهائي، مما يساهم في الحد من مخاطر تقلبات أسعار الصرف. كما تتيح هذه المبادلات للعملاء مرونة في تحسين سيولة العملات الأجنبية لديهم، وتعزيز كفاءة استخدام العملات، وتلبية احتياجات إدارة المخاطر الناتجة عن عدم تطابق آجال استحقاق التمويل بالعملات الأجنبية.

العملاء المستهدفون

هذا المنتج مناسب للعملاء الذين يواجهون عدم تطابق في آجال استحقاق التمويل بالعملات الأجنبية ويحتاجون إلى إدارة مخاطر أسعار الصرف.

إجراءات التقديم

تقييم درجة تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم درجة تحمل المخاطر قبل تنفيذ أي معاملات. ولا يمكن لبنك الصين بيع منتجات إلا إذا كان تصنيف مخاطر المنتج مساويًا أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى المستثمرين الأفراد.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: يجب على العملاء استخدام حساب لدى بنك الصين لتنفيذ معاملة مبادلة العملات الأجنبية، وتوقيع الاتفاقيات ذات الصلة مع البنك قبل تنفيذ المعاملة.

التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم توفر حد ائتماني كافٍ أو الهامش المقابل.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يجب على العملاء تقديم طلب معاملة معتمد يحدد تفاصيل العملية. وسيقوم بنك الصين بمراجعة غرض العميل من تداول المشتقات وخلفية احتياجاته للتأكد من أن خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية لدى العميل تتوافق مع خصائص مخاطر معاملات المشتقات.

 التنفيذ: عند تنفيذ المعاملة، يزوّد بنك الصين العميل بتأكيد المعاملة والوثائق ذات الصلة.

التسوية: في تاريخ التسليم، يقوم الطرفان المعنيان في المعاملة بإجراء تسوية الصرف الأجنبي وفقًا لشروط العقد المتفق عليها.

مزايا بنك الصين

يُعد بنك الصين صانع سوق مهمًا في سوق الصرف الأجنبي بين البنوك، وقد حصل على لقب أفضل صانع سوق للرنمينبي مقابل العملات الأجنبية من قبل نظام تداول العملات الاجنبية في الصين لعدة سنوات متتالية.

وبفضل شبكة التداول الراسخة والعدد الكبير من الأطراف المقابلة في الأسواق الدولية، يستطيع بنك الصين توفير خدمات تسعير وتداول عالية الجودة وفعّالة للعملاء.

ويمكن للعملاء التقدم بطلبات تنفيذ معاملات المبادلة من خلال عدة قنوات، بما في ذلك فروع بنك الصين ومنصات التداول الإلكتروني للشركات.

الإفصاح عن المخاطر

قبل تنفيذ المعاملة، يُرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر بعناية لفهم وقبول شروط المعاملة والمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل. وقد تشمل المخاطر المحتملة، على سبيل المثال لا الحصر، مخاطر السياسات والسوق والسيولة.

المعلومات الواردة أعلاه لأغراض مرجعية فقط. وتخضع التفاصيل المحددة لوثائق المنتج الخاصة ببنك الصين. وبالنسبة لخدمات الصرف الأجنبي عبر الحدود خارج البرّ الرئيسي الصيني، تُطبَّق المتطلبات التنظيمية المحلية.