نظرة عامة على المنتج

يمنح خيار صرف أجنبي أوروبي بسيط حامله الحق، دون الالتزام، في شراء أو بيع مبلغ محدد من عملة أجنبية بسعر تنفيذ محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي معين. يدفع مشتري الخيار علاوة مقابل هذا الحق، بينما يحصل كاتب الخيار على العلاوة ويكون ملزمًا بتنفيذ العقد إذا قام الحامل بتنفيذ الخيار. يقدم بنك الصين حاليًا خيارات صرف أجنبي أوروبي بسيط بصيغتي خيار الشراء (Call) وخيار البيع (Put)، بما يتيح للعملاء المشاركة إما كمشتري خيار أو كاتبه.

يمكن للعملاء إما شراء أو كتابة خيارات صرف أجنبي أوروبي بسيط. عند شراء الخيار، يقوم العملاء بدفع العلاوة مقدمًا ولا يُطلب منهم تخصيص هامش أو حدود ائتمانية، مما يلغي الحاجة إلى مراقبة الهامش أثناء تنفيذ المعاملة. وإذا لم يتم دفع العلاوة عند بداية العقد، فيجب على العميل تخصيص الهامش أو الحد الائتماني المقابل استنادًا إلى قيمة العلاوة. وعند كتابة الخيار، يتعين على العملاء تخصيص هامش أو حدود ائتمانية في البداية، مع ضرورة متابعة الهامش بشكل مستمر طوال مدة الخيار. ويتيح هذا الترتيب للعملاء استخدام خيارات العملات الأجنبية لتخصيص استراتيجيات التحوط الخاصة بهم ضد مخاطر سعر الصرف.

العملاء المستهدفون

هذا المنتج مناسب للعملاء الذين يحتاجون إلى إدارة مخاطر أسعار الصرف.

إجراءات التقديم

تقييم درجة تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم درجة تحمل المخاطر قبل تنفيذ أي معاملات. ولا يمكن لبنك الصين بيع منتجات للمستثمرين الأفراد إلا إذا كان تصنيف مخاطر المنتج مساويًا أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى المستثمر.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: يجب على العملاء استخدام حساب لدى بنك الصين لتنفيذ معاملة خيار الفانيلا الأوروبي للعملات الأجنبية، وتوقيع الاتفاقيات ذات الصلة مع البنك قبل تنفيذ المعاملة.

التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم توفر حد ائتماني كافٍ أو الهامش المقابل، باستثناء حالة قيام العميل بشراء الخيار وتسوية العلاوة عند بدء العقد.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يجب على العملاء تقديم طلب معاملة معتمد يحدد تفاصيل العملية. وسيقوم بنك الصين بمراجعة غرض العميل من تداول المشتقات وخلفية احتياجاته للتأكد من أن خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية لدى العميل تتوافق مع خصائص مخاطر معاملات المشتقات.

التنفيذ: عند تنفيذ المعاملة، يزوّد بنك الصين العميل بتأكيد المعاملة والوثائق ذات الصلة.

التسوية: يقوم مشتري الخيار بدفع العلاوة إلى كاتب الخيار. وعند تاريخ الاستحقاق، إذا قام المشتري بممارسة الخيار، تتم التسوية وفقًا لشروط العقد؛ وإلا فإن الخيار ينقضي دون قيمة. كما يمكن للعميل إغلاق مركز الخيار في أي وقت خلال مدة سريانه إذا رغب في ذلك.

مزايا بنك الصين

باعتباره أحد صناع السوق الرئيسيين متعددي العملات في سوق الصرف الأجنبي بين البنوك، حصل بنك الصين على لقب أفضل صانع سوق للرنمينبي مقابل العملات الأجنبية من قبل نظام تداول العملات الأجنبية في الصين لعدة سنوات. وبفضل شبكة واسعة من الأطراف المقابلة في الأسواق الدولية وشبكة تداول متكاملة، يوفر البنك للعملاء خدمات تسعير وتداول عالية الجودة والكفاءة.

يوفر بنك الصين خيارات صرف أجنبي أوروبي بسيط بنطاق واسع من العملات لتلبية احتياجات التحوط المختلفة للعملاء في سوق الصرف الأجنبي، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني، بالإضافة إلى العديد من عملات الأسواق الناشئة في آسيا وأمريكا الجنوبية وأفريقيا.

يمكن للعملاء تنفيذ معاملات خيارات صرف أجنبي أوروبي بسيط عبر قنوات متعددة، بما في ذلك فروع بنك الصين، أو منصات التداول الإلكتروني للشركات، أو منصات إلكترونية أخرى.

الإفصاح عن المخاطر

قبل تنفيذ المعاملة، يُرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر بعناية لفهم وقبول شروط المعاملة والمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل. وقد تشمل المخاطر المحتملة، على سبيل المثال لا الحصر، مخاطر السياسات والسوق والسيولة.

المعلومات الواردة أعلاه لأغراض مرجعية فقط. وتخضع التفاصيل المحددة لوثائق المنتج الخاصة ببنك الصين وبالنسبة لخدمات الصرف الأجنبي عبر الحدود خارج البرّ الرئيسي الصيني، تُطبّق المتطلبات التنظيمية المحلية.