نظرة عامة على المنتج

معاملة الصرف الآجل هي عقد بين العميل والبنك لإجراء معاملة صرف أجنبي في تاريخ مستقبلي. ويحدد العقد العملات المعنية، والمبلغ، والمدة، وسعر الصرف، ويتم تبادل العملات وفقًا لتفاصيل العقد عند تاريخ الاستحقاق. ويعد هذا المنتج أداة مهمة تمكّن العملاء من تثبيت أسعار الصرف المستقبلية، بما يدعم استراتيجيات التحوط وإدارة المخاطر.

يمكن تصنيف معاملات الصرف الآجل وفقًا لطريقة التسوية عند الاستحقاق إلى نوعين: عقود التسليم الكامل، وعقود الصرف الآجل غير القابلة للتسليم (NDF)، كما يمكن تصنيفها وفقًا لاختيار تاريخ التسوية إلى عقود آجلة عادية وعقود آجلة ذات تسليم اختياري. وتتطلب العقود الآجلة العادية التسوية في تاريخ استحقاق محدد، بينما تسمح العقود الآجلة ذات التسليم الاختياري بالتسوية خلال فترة زمنية مستقبلية محددة.

العملاء المستهدفون

تعد معاملات الصرف الآجل مناسبة للعملاء الذين لديهم احتياجات لإدارة مخاطر أسعار الصرف.

إجراءات التقديم

تقييم درجة تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم درجة تحمل المخاطر قبل تنفيذ أي معاملات. ولا يمكن لبنك الصين بيع منتجات للمستثمرين الأفراد إلا إذا كان تصنيف مخاطر المنتج مساويًا أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى المستثمر.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: يجب على العملاء استخدام حساب لدى بنك الصين لتنفيذ معاملة صرف أجنبي آجلة، وتوقيع الاتفاقيات ذات الصلة مع البنك قبل تنفيذ المعاملة.

التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم توفر حد ائتماني كافٍ أو الهامش المقابل.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يجب على العملاء تقديم طلب معاملة معتمد يحدد تفاصيل العملية. وسيقوم بنك الصين بمراجعة غرض العميل من تداول المشتقات وخلفية احتياجاته للتأكد من أن خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية لدى العميل تتوافق مع خصائص مخاطر معاملات المشتقات.

التنفيذ: عند تنفيذ المعاملة، يزوّد بنك الصين العميل بتأكيد المعاملة والوثائق ذات الصلة.

التسوية: في تاريخ التسليم، يقوم الطرفان بإجراء تسوية الصرف الأجنبي وفقًا لشروط العقد المتفق عليها.

مزايا بنك الصين

يعد بنك الصين أحد صناع السوق المهمين في سوق الصرف الأجنبي بين البنوك، وقد حصل على لقب أفضل صانع سوق للرنمينبي مقابل العملات الأجنبية من قبل نظام تداول العملات الأجنبية في الصين لعدة سنوات.

تشمل خدمة معاملات الصرف الآجل لدى بنك الصين نطاقًا واسعًا من العملات لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائه في التداول. ويشمل ذلك العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني، إضافة إلى عملات الأسواق الناشئة في آسيا وأمريكا الجنوبية وأفريقيا، مع دعم معاملات التسليم الكامل وعقود الصرف الآجل غير القابلة للتسليم (NDF).

يمكن للعملاء التقدم بطلب لإجراء معاملات الصرف الآجل عبر قنوات متعددة، بما في ذلك فروع بنك الصين ومنصات التداول الإلكتروني للشركات.

الإفصاح عن المخاطر

قبل تنفيذ المعاملة، يُرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر بعناية لفهم وقبول شروط المعاملة والمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل. وقد تشمل المخاطر المحتملة، على سبيل المثال لا الحصر، مخاطر السياسات والسوق والسيولة.

المعلومات الواردة أعلاه لأغراض مرجعية فقط. وتخضع التفاصيل المحددة لوثائق المنتج الخاصة ببنك الصين وبالنسبة لخدمات الصرف الأجنبي عبر الحدود خارج البرّ الرئيسي الصيني، تُطبَّق المتطلبات التنظيمية المحلية.