في عام 2024، زاد البنك من حجم الائتمان الأخضر، بهدف دعم تطوير الصناعات الخضراء مثل ترشيد الطاقة وحماية البيئة، والإنتاج النظيف، والطاقة النظيفة، والبيئة والنظم الإيكولوجية، والتحول الأخضر للبنية التحتية، والخدمات الخضراء، ودفع التحول منخفض الكربون القطاعات عالية الانبعاثات الكربونية، وتلبية احتياجات الشركات والمشروعات في مجال التنمية الخضراء.

بحلول نهاية عام 2024

بلغ رصيد الائتمان الأخضر الذي قدمه البنك في البر الرئيسي الصيني ما يعادل 4.07 تريليون يوان صيني، بزيادة قدرها 31.03% مقارنة بنهاية العام السابق.

كما شارك البنك في مشروعات خضراء بارزة ذات تأثير دولي، وتصدر جميع البنوك الصينية في جداول تصنيف بلومبرغ ضمن فئات: "القروض العالمية المخصصة لاستخدامات العوائد الخضراء"، و"القروض العالمية المرتبطة بالاستدامة"، و"القروض العالمية وفق مبادئ القروض الخضراء".

الدعم الفعّال لتطوير مشروعات احتجاز الكربون

تُعد تقنية احتجاز الكربون واستخدامه وتخزينه (CCUS) مسارًا حاسمًا لتحقيق خفض واسع النطاق لانبعاثات الكربون استجابةً للتغير المناخي العالمي.

يُعد مشروع احتجاز ثاني أكسيد الكربون بقدرة 1.5 مليون طن سنويًا في إحدى محطات الطاقة أول مشروع في الصين لاحتجاز مليون طن من ثاني أكسيد الكربون لمحطة تعمل بالفحم، وقد أُدرج ضمن قائمة اللجنة الوطنية للتنمية والإصلاح (NDRC) للمشروعات النموذجية للتقنيات الخضراء ومنخفضة الكربون والمتقدمة (الإصدار الأول).

بعد التعرف على احتياجات المشروع من الخدمات المالية، راجع فرع بنك الصين في قانسو بعناية حالات التمويل المحلية والدولية لمشروعات احتجاز الكربون، ثم قدم حلاً ماليًا مخصصًا، حيث وافق على حد ائتماني قدره 240 مليون يوان صيني، مما أسهم بفعالية في تنفيذ المشروع ودعم الأبحاث العلمية المرتبطة به.

وبدعم من الفرع، سيعادل حجم ثاني أكسيد الكربون المحتجز سنويًا بعد اكتمال المشروع الأثر البيئي لزراعة ما يقرب من 13 مليون شجرة أو إزالة نحو 900 ألف سيارة اقتصادية من الطرق لمدة عام. وبذلك، سيلعب المشروع دورًا مهمًا في تعزيز التحول في مجال الطاقة المحلية وحماية البيئة.

الشكل 1: مشروع احتجاز ثاني أكسيد الكربون بقدرة 1.5 مليون طن سنويًا في محطة طاقة، وهو مشروع مدعوم من فرع بنك الصين في قانسو.

إصدار أول قرض تجاري في الصين مرتبط بمعايير ESG موجّه لصالح الطبيعة لتعزيز الحفاظ على التنوع البيولوجي

في عام 2024، أصدر فرع بنك الصين في منغوليا الداخلية أول قرض تجاري في البلاد مرتبط بمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) داعم للطبيعة لصالح شركة زراعية. وقد استُخدم القرض بشكل رئيسي لتمويل استثمارات الشركة في إدارة الصحارى، واستعادة النظم الإيكولوجية، والإنتاج الأخضر، والحفاظ على التنوع البيولوجي، وغيرها من المجالات.

ومن خلال تحديد مؤشرات أداء رئيسية (KPIs) مثل "مساحة قواعد إنتاج المراعي عالية الجودة المزروعة في الصحراء" و"الإنتاج السنوي من الحليب العضوي في الصحراء"، رُبط سعر الفائدة على القرض بأداء الشركة في مجال ESG، مما يحفّزها بشكل فعّال على تحقيق فوائد بيئية واقتصادية واجتماعية.

الشكل 2: يوفر فرع بنك الصين في نينغشيا دعمًا تمويليًا لمشروع طاقة كهروضوئية مركّب، يعمل كقاعدة طاقة جديدة داعمة لمشروع نقل الكهرباء من نينغشيا إلى هونان.

الشكل 3: يقدم فرع بنك الصين في تشجيانغ دعمًا تمويليًا لأكبر محطة في العالم لتخزين الطاقة باستخدام بطاريات الرصاص-الكربون، ومن المتوقع أن توفر أكثر من 10 ملايين يوان سنويًا للشركات المجاورة بعد تشغيل المرحلة الأولى.

الشكل 4: يقوم فرع بنك الصين في هوبي بتمويل بناء محطة للطاقة الكهرومائية، مقدمًا دعمًا ماليًا لمشروع نقل الكهرباء من الغرب إلى الشرق.

القروض الخضراء +: أبرز الممارسات العالمية

قام فرع بنك الصين في دبي بدور البنك القائد في أكبر مشروع عالمي لمحطة تحلية مياه بالتناضح العكسي تعمل بالطاقة الشمسية، وقدم خدمات ائتمانية لأول مشروع لتحويل النفايات إلى طاقة في إمارة أبوظبي، والذي يعتمد على واحدة من أكثر تقنيات توليد الطاقة باستخدام التوربينات البخارية تقدمًا في العالم.

قدم بنك الصين (نيوزيلندا) حدًا ائتمانيًا بقيمة 100 مليون دولار نيوزيلندي لشركة محلية لتوليد الطاقة تُعد في طليعة التحول الأخضر في قطاع الطاقة، حيث تولد 100% من طاقتها من مصادر متجددة. وقد دعم الفرع الشركة في توسيع محفظتها من الطاقة المتجددة، بهدف خفض كثافة الكربون في قطاع الطاقة في نيوزيلندا، ومساعدة البلاد على تحقيق هدف الحياد الكربوني بحلول عام 2050.

شارك فرع بنك الصين في باريس في قرض مجمع لإعادة التمويل بقيمة 2.75 مليار يورو لمشروع طاقة رياح بحرية، دعمًا لتشغيل البنية التحتية للطاقة المتجددة في فرنسا، ومساعدة البلاد على استبدال الوقود الأحفوري التقليدي بمصادر طاقة نظيفة.

وبصفته البنك القائد، شارك فرع بنك الصين في نيويورك، بالتعاون مع فرع سوتشو، في قرض أخضر مجمع بقيمة 450 مليون دولار أمريكي لصالح شركة تابعة لمجموعة طاقة، لتمويل بناء وتشغيل مصنع خلايا الطاقة الشمسية الكهروضوئية في الولايات المتحدة. ويُصنَّف هذا المشروع ضمن فئة مشروعات الطاقة المتجددة المؤهلة وفقًا لمبادئ القروض الخضراء الصادرة بشكل مشترك عن جمعية قروض التداول والتجميع (LSTA)، وجمعية سوق القروض (LMA)، وجمعية سوق القروض في آسيا والمحيط الهادئ (APLMA).

قامت وحدة بنك الصين في المكسيك، بالتعاون مع فرعي شنغهاي وجيانغشي، بتصميم برنامج تمويل ائتمان مشتري تصديري لمدة أربع سنوات بقيمة 70 مليون دولار أمريكي لمجموعة نحاس كانت قد وقّعت عقد خبث النحاس مع مجموعة تعدين. ويسهم هذا المشروع في دفع تصدير المعدات المعدنية ذات حقوق الملكية الفكرية الصينية، ويستفيد من تكنولوجيا الصين المتقدمة في معالجة خبث النحاس لمساعدة المكسيك على مواجهة التحديات البيئية والاجتماعية الناتجة عن تراكم الخبث. ويحوّل هذا المشروع للتعاون الدولي في القدرات الصناعية النفايات إلى أصول ذات قيمة، محققًا وضعًا مربحًا لجميع الأطراف المعنية.