في الخطة الخمسية الرابعة عشرة للتمويل الأخضر، حدّد البنك بوضوح المبادئ الناظمة لتطوير التمويل الأخضر، واقترح أربعة أهداف رئيسية على مستوى المجموعة لتعزيز هذا المجال. وبناءً عليه، توفّر الخطة توجيهًا سياساتيًا على أعلى مستوى يمكّن البنك من التطبيق الشامل لمفهوم التنمية الخضراء والتصدي بفاعلية لتغيّر المناخ العالمي.
الأهداف الاستراتيجية لبنك الصين لتطوير التمويل الأخضر خلال فترة الخطة الخمسية الرابعة عشرة
السعي ليصبح البنك المفضّل لخدمات التمويل الأخضر
يتبنّى البنك بشكل استباقي نموذج التنمية المستدامة وأحدث اتجاهات التحول الاقتصادي، ويعمل على إنشاء منظومة تمويل أخضر متكاملة تتوافق مع رسالته الجوهرية في تحقيق تنمية عالية الجودة، وذلك على صعيد السياسات والأنظمة وتوسيع الأعمال، ليجعل التمويل الأخضر سمةً مميّزة جديدة له.
منظومة السياسات
أرسى بنك الصين منظومة سياسات للتمويل الأخضر بصيغة "1+1+N"، تتخذ من الخطة الخمسية الرابعة عشرة للتمويل الأخضر مرشدًا استراتيجيًا، وتستند إلى سياسات أساسية متعددة المستويات لتوجيه ممارسات التنمية الخضراء.
الخطة الخمسية الرابعة عشرة لبنك الصين للتمويل الأخضر (مراجعة 2024)
في عام 2024، راجع مجلس إدارة البنك واعتمد الخطة الخمسية الرابعة عشرة للتمويل الأخضر (مراجعة 2024)، التي تحدد أربعة أهداف محورية لتطوير التمويل الأخضر على مستوى المجموعة.
رفعت الخطة القيم المستهدفة للمؤشرات الكمية القائمة، وأضافت 10 مؤشرات كمية رئيسية تتعلق بالائتمان الأخضر والسندات الخضراء وغيرها، لتشكّل منظومة متكاملة لمؤشرات تطوير التمويل الأخضر.
كما عززت الخطة جوانب متعددة، تشمل: التصميم على المستوى الأعلى، والإدارة التنظيمية، ومنتجات وخدمات التمويل الأخضر، والتنمية الإقليمية والتعاون الدولي، وإدارة مخاطر ESG للعملاء، والعمليات الخضراء والإفصاح المعلوماتي، وتنمية المواهب، وآليات الحوافز والقيود، وبناء نظام للتحقق من البيانات.
برنامج عمل التمويل الأخضر لبنك الصين المحدود
يطرح البرنامج أكثر من عشرة مبادرات تنفيذية تشمل التصميم على المستوى الأعلى، وتطوير الأعمال، وإدارة مخاطر ESG للعملاء، والعمليات الخضراء، وغيرها.
سياسات محددة للتمويل الأخضر
تم إعداد برنامج التمويل الأخضر لبنك الصين المحدود لعام 2024، الذي يحدد 45 متطلبًا عمليًا لتطبيق التمويل الأخضر على مستوى البنك خلال العام.
كما طوّر البنك حزمة دعم سياساتي تغطي 13 مجالًا، من بينها: تقييم الأداء وتعزيز الحوافز، وتحسين إدارة تكاليف رأس المال الاقتصادي، وتفريق الصلاحيات ذات الصلة، وتوزيع تكاليف الموظفين، بما يرسّخ ركائز منظومة سياسات التمويل الأخضر.
تنفيذ تقييم أداء شامل
تم تعزيز آلية تقييم الأداء للتمويل الأخضر، وتحديد أهداف التقييم للإدارة العليا، وإدارات المقر الرئيسي، والفروع داخل البلاد وخارجها، وشركات التشغيل الشامل، بما يضمن اتساق التوجيهات والمعايير والأهداف ومستويات الضغط بين المقر والفروع، وتغطية متطلبات الإدارة في مجالات متعددة مثل تطوير الأعمال، وإدارة مخاطر ESG للعملاء، والعمليات الخضراء.
تعزيز التوجيه القطاعي
تم تقديم دعم ائتماني أكبر للقطاعات الخضراء الرئيسية بإدراجها ضمن فئة النمو النشط، وتحدّد سياسات الائتمان حسب القطاعات لبنك الصين المحدود متطلبات واضحة لإدارة مخاطر ESG للعملاء.
وأصدر البنك أكثر من 100 سياسة ائتمانية قطاعية تغطي الزراعة والغابات وتربية الحيوانات ومصايد الأسماك، والتعدين والمعادن، والنفط والغاز والبتروكيماويات، والبناء والعقارات، والنقل والخدمات اللوجستية وغيرها، كما حددت السياسات متطلبات حماية التنوع البيولوجي في السياسات الائتمانية لقطاعات رئيسية مثل طاقة الرياح، والطاقة الكهرومائية بالتخزين بالضخ، والفحم.
تقديم صلاحيات تفويض متمايزة
بالنسبة للقطاعات ذات مخاطر ESG المرتفعة، مثل الصلب والإسمنت والألمنيوم الكهربائي والكيماويات القائمة على الفحم، نُصّ بوضوح على إحالة طلبات الائتمان إلى المقر الرئيسي للموافقة في ظروف معينة. وفي المقابل، سيتم توسيع الصلاحيات للقطاعات الخضراء المدرجة ضمن فئة النمو النشط.
تحسين إدارة تكاليف رأس المال الاقتصادي
يتم تقييم تكاليف رأس المال الاقتصادي، واعتماد حوافز أو إجراءات تقييدية وفق الأداء الفعلي في القروض الخضراء، وقروض القطاعات كثيفة الكربون، وغيرها من المؤشرات ذات الصلة.
تقديم دعم تسعيري مخصّص
تُتاح أسعار تفضيلية للقروض الخضراء المؤهلة.
سياسات محددة للتمويل الأخضر (متابعة)
تحسين المسار السريع للموافقات
سيتم إنشاء مسار سريع للموافقات الائتمانية، تُمنح من خلاله مشاريع الائتمان الأخضر المؤهلة الأولوية في تقديم الطلبات وقبولها، وإجراءات العناية الواجبة، والجدولة، والموافقة، والصرف، بما يضمن موافقات سريعة وخدمات عالية الجودة طوال العملية.
ابتكار أدوات التخفيف من المخاطر
تم تطبيق سياسات للتخفيف من المخاطر للضمانات المرتبطة بالتمويل الأخضر، مثل حقوق انبعاثات الكربون، وحقوق تصريف الملوثات، وحقوق استهلاك الطاقة، وحقوق استخدام المياه.
تكثيف تدريب الكوادر
يدعم برنامج تنمية مواهب التمويل الأخضر في بنك الصين التطوير عالي الجودة لأعمال التمويل الأخضر من الناحية المعرفية.
تعزيز بناء القدرات
تم تنفيذ دورات تدريبية في التمويل الأخضر لمختلف المستويات الوظيفية، كما أنشأ البنك نظام تدريب إلكترونيًا للتمويل الأخضر يغطي ثماني وحدات ويقدّم أكثر من 100 دورة.
استحداث مخصصات خاصة للموارد البشرية
تم إدخال مخصصات خاصة لمكافأة الأفراد ذوي الأداء المتميّز في مجال التمويل الأخضر.
منح أوسمة فخرية
تم استحداث "جائزة بنك الصين للاستحقاق الخاص في التمويل الأخضر" لتكريم الأفراد ذوي الإنجازات البارزة.
تنظيم مسابقات وأنشطة متنوعة
تم تنظيم عدد من الأنشطة، مثل مسابقات مفتوحة لاختيار أفضل المبادرات الابتكارية وتقييم كفاءة المنافذ، بما يشجّع الابتكار في المنتجات وممارسات الإدارة وتوسيع الأعمال المرتبطة بالتمويل الأخضر.
تعزيز الوعي الأخضر
يتم تنفيذ مبادرة العمل الأخضر لموظفي بنك الصين، ودليل العمل الأخضر للموظفين، وبرنامج الحياد الكربوني لمبنى المقر الرئيسي ومبنى بنك الصين (هونغ كونغ) ومباني فروع الدرجة الأولى داخل البلاد لعام 2024، بهدف نشر المعرفة بالعمليات الخضراء، والدعوة إلى ترشيد استهلاك الكهرباء والورق والمياه، وتعزيز ثقافة ونمط حياة منخفضي الكربون وصديقين للبيئة بين جميع الموظفين.
شركات التشغيل الشامل
