产品名称
出口贴现
产品说明
出口贴现是指中国银行(加拿大)在出口信用证项下从出口商购入已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权项下购入已经银行保付的未到期远期债权。如承兑/承付/保付银行到期不付款,中国银行(加拿大)对出口商有追索权。
产品功能
产品用于满足出口商在远期信用证项下的短期资金融通需求。
产品特点
1.加快资金周转。即期收回远期债权,加快资金周转,缓解资金压力。
2.简化融资手续。融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。
3.节约财务费用。可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而节约财务费用。
利率
融资利率由银行结合开证行风险评级、企业情况、银行内部贸易融资业务的利率授权有关规定和客户议定。
适用客户
1.出口商流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业务;
2.出口商在获得国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到临时资金周转困难;
3.出口商在国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于贴现利率。
申请条件
1.在中国银行(加拿大)开有往来帐户;
2.未在中国银行(加拿大)开有往来帐户的客户,需提供公司注册文件、法人代表身份证件、有权签字人签样及授权书。
3.客户拥有已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权。
业务流程
1.出口商向中国银行(加拿大)提交出口单据;
2.中国银行(加拿大)经审核单据后,将单据寄往国外银行(开证行或指定行)进行索汇;
3.国外银行收到单据后向中国银行(加拿大)承兑/承付;
4.中国银行(加拿大)在收到承兑/承付后,客户向我行提交贴现业务申请书;
5.中国银行(加拿大)将贴现款项扣除利息和手续费后入出口商账户或转至出口商在其他银行的帐户;
6.国外银行到期向我行付款,中国银行(加拿大)用以归还贴现款项。
温馨提示
1.签订合同时与进口商约定以远期承兑信用证作为结算方式;
2.开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后,您需向银行提交贴现申请书;
3.远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后,您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通,则宜选择出口贴现;
4.银行不办理无贸易背景、用于投资目的的票据贴现。
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