产品名称

利率掉期

产品说明

债务人根据国际资本市场利率走势。将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。

产品特点

1.为了避免利率波动带来的损失，或为了降低借贷成本，公司可将浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务。

2.产品可被用于降低客户的借贷成本，或避免利率波动带来的风险，同时可固定公司的边际利润。

适用客户

适用于需要对冲利率风险的客户，例如需要对贷款支付固定或浮动利率的公司客户。

办理流程

1.签订协议。交易前客户需与加拿大中国银行签订ISDA协议和《衍生性产品交易申请表》。

2.保证金落实。客户须缴纳一定比例的保证金或由我行扣减客户相应的授信额度。

3.交易申请。客户通过书面委托形式确认利率掉期交易的细节。

4.交易成交。交易一旦达成，中国银行以书面形式向客户发送交易证实。

5.交易结算。成交后，客户和银行双方根据交易证实进行资金结算，在未来约定的日期按照既定利率(浮动/固定)互换利息，直至交易结束或终止。