Описание продукта

Юаневый кросс-валютный своп означает, что клиент заключает с банком контракт на юаневый валютный своп, согласовывая в течение определенного будущего периода, в соответствии с согласованным способом определения обменного курса и процентной ставки, обмен основными суммами определенного количества юаней и иностранной валюты, а также периодический обмен процентами по двум валютам.

Юаневый кросс-валютный своп имеет гибкую структуру. Форма обмена основными суммами может предусматривать: обмен основными суммами и в начале, и в конце; отсутствие обмена основными суммами в оба срока; обмен основной суммой только один раз; амортизацию основной суммы в течение срока и т.д. Форма обмена процентами может предусматривать: фиксированную ставку на плавающую; фиксированную ставку на фиксированную; плавающую ставку на плавающую и т.д.

Особенности продукта

Клиент, заключая юаневый кросс-валютный своп, может замещать долговые обязательства или активы в национальной и иностранной валюте, одновременно фиксируя затраты по обменному курсу и процентной ставке, гибко регулируя способ получения и уплаты процентов, эффективно избегая валютных и процентных рисков.

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении процентными и валютными рисками по активам или обязательствам в иностранной валюте.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: обе стороны сделки осуществляют поставку средств в китайских юанях и иностранной валюте в дату валютирования в соответствии с согласованными условиями сделки.

Ключевые преимущества

• Банк Китая является маркетмейкером по всем валютам на межбанковском валютном рынке юаня и на протяжении многих лет подряд удостаивается награды «Лучший маркетмейкер по юаню на межбанковском валютном рынке» от Китайской системы валютной торговли.
• Банк Китая предлагает широкий спектр валют для юаневых валютных свопов, а срок операций может достигать 10 лет, что удовлетворяет разнообразные потребности клиентов в долгосрочной защите от валютных рисков в торговых операциях. 
• Банк Китая предлагает клиентам гибкие и настраиваемые продукты по юаневым кросс-валютным свопам: можно гибко выбирать такие параметры, как база начисления процентов, индикативная процентная ставка, форма обмена основными суммами и другие, чтобы максимально соответствовать потребностям клиентов в хеджировании активов и обязательств в национальной и иностранной валютах. 

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка.