Описание продукта

Юаневый валютный своп означает, что клиент заключает с банком контракт юаневого валютного свопа, согласовывая две разные даты валютирования – ближнюю и дальнюю – и два разных обменных курса для проведения двух операций обмена между национальной и иностранной валютой на одинаковую сумму, но в противоположных направлениях. В зависимости от направления обмена выделяют два типа операций: «продажа иностранной валюты банку на ближнюю дату/покупка иностранной валюты у банка на дальнюю дату» и «покупка иностранной валюты у банка на ближнюю дату/ продажа иностранной валюты банку на дальнюю дату». 

Особенности продукта

• Клиент может заключить сделку юаневого валютного свопа, чтобы одновременно зафиксировать обменные курсы для средств в иностранной валюте на начальный и конечный период, избегая риска колебаний обменного курса. 
• С помощью юаневого свопа клиент может гибко перераспределять средства в национальной и иностранной валюте, повышая эффективность их использования, и удовлетворять потребности в управлении рисками временной несбалансированности средств в национальной и иностранной валюте. 

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении рисками временной несбалансированности средств в национальной и иностранной валюте и валютными рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: обе стороны сделки осуществляют поставку иностранной валюты в дату валютирования в соответствии с согласованными условиями сделки.

Ключевые преимущества

• Банк Китая является маркетмейкером по всем валютам на межбанковском валютном рынке юаня и на протяжении многих лет подряд удостаивается награды «Лучший маркетмейкер по юаню на межбанковском валютном рынке» от Китайской системы валютной торговли.
• Банк Китая предлагает широкий спектр валют для юаневых валютных свопов, а срок операций может достигать 10 лет, что удовлетворяет разнообразные потребности клиентов в долгосрочной защите от валютных рисков в торговых операциях. 
• Банк Китая располагает разнообразными каналами для юаневых валютных свопов, включая операционные стойки в отделениях банка, интернет-банккинг, мобильный банкинг, электронную торговую платформу для корпоративных клиентов и т.д., предоставляя клиентам эффективное и удобное обслуживание по котировкам и совершению сделок. 

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка.