Описание продукта

Форвардная сделка по обмену юаня на иностранную валюту означает, что клиент заключает с банком форвардный контракт, в котором оговариваются валюта, сумма, срок и обменный курс для будущей операции по продаже иностранной валюты банку или покупке иностранной валюты у банка, а при наступлении срока производится конвертация национальной и иностранной валюты в соответствии с условиями контракта. При этом форвардная продажа иностранной валюты (клиентом) означает, что клиент продает иностранную валюту банку, а форвардная покупка иностранной валюты означает, что клиент покупает иностранную валюту у банка.

В зависимости от способа расчета при наступлении срока различают поставочные и расчетные форварды. В зависимости от способа выбора даты расчетов различают обычный форвард и форвард с открытой датой, при этом обычный форвард предполагает расчеты в фиксированную дату, а форвард с открытой датой позволяет договориться о проведении расчетов в течение определенного периода в будущем.

Особенности продукта

Форвардные сделки по обмену юаня на иностранную валюту являются базовым производным инструментом на рынке китайского юаня, их структура проста и понятна. Данный продукт помогает клиенту зафиксировать будущий обменный курс, выполняя функцию хеджирования и защиты от рисков.

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении реальными валютными рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: обе стороны сделки осуществляют поставку средств в китайских юанях и иностранной валюте в дату валютирования в соответствии с согласованными условиями сделки.

Ключевые преимущества

• Банк Китая является маркетмейкером по всем валютам на межбанковском валютном рынке юаня и на протяжении многих лет подряд удостаивается награды «Лучший маркетмейкер по юаню на межбанковском валютном рынке» от Китайской системы валютной торговли.
• Банк Китая предлагает широкий спектр валют для форвардных сделок по обмену юаня на иностранную валюту, а срок операций может достигать 10 лет, что удовлетворяет разнообразные потребности клиентов в долгосрочной защите от валютных рисков в торговых операциях. 
• Банк Китая располагает разнообразными каналами для форвардных сделок по обмену юаня на иностранную валюту, включая операционные стойки в отделениях банка, интернет-банккинг, мобильный банкинг, электронную торговую платформу для корпоративных клиентов и т.д., предоставляя клиентам эффективное и удобное обслуживание по котировкам и совершению сделок. 

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка.