Описание продукта

Юаневый процентный своп представляет собой сделку, по которой клиент и банк договариваются в будущем в течение определенного периода времени на согласованную условную основную сумму периодически обмениваться процентами по разным типам процентных ставок.

Посредством сделок юаневого процентного свопа клиент может конвертировать свои собственные активы или обязательства в юанях с плавающей процентной ставкой в активы или обязательства с фиксированной процентной ставкой, либо конвертировать активы или обязательства с фиксированной процентной ставкой в активы или обязательства с плавающей процентной ставкой, либо, для хеджирования базисного риска между двумя различными плавающими ставками, преобразовать активы или обязательства в юанях, привязанные к одной плавающей ставке, в активы или обязательства, привязанные к другой плавающей ставке, осуществляя управление процентным риском по юаням.

Валюта условной основной суммы данного продукта – китайский юань.

Особенности продукта

• Клиент может управлять процентным риском по юаням или фиксировать стоимость заимствований посредством юаневого процентного свопа.
• Окончательный способ поставки по юаневому процентному свопу – это взаиморасчет по разнице в соответствии с процентными ставками, согласованными в контракте свопа; по сравнению с поставкой на полную сумму, сумма меньше, а процедуры проще. 

Целевые клиенты

Данный продукт подходит для корпоративных клиентов, имеющих потребность в хеджировании процентного риска, желающих оптимизировать структуру активов и обязательств и удовлетворить свои разнообразные потребности в управлении рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчеты: в каждый день выплаты процентов обе стороны сделки производят взаиморасчет по разнице процентов в соответствии с условиями контракта. Клиент также может досрочно закрыть позицию в зависимости от изменений в своей деятельности и произвести расчеты с Банком Китая в соответствии с соглашением.

Ключевые преимущества

Банк Китая обладает опытной командой по исполнению сделок и разработке продуктов, имеет эффективный механизм ценообразования и сильную конкурентоспособность в своей отрасли, что позволяет предоставлять клиентам высококачественные котировки продуктов.

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка.