Описание продукта

Форвардный обмен иностранной валюты означает, что клиент заключает с банком форвардный договор, в котором оговариваются валюта, сумма, срок и обменный курс для будущей операции по обмену одной иностранной валюты на другую, а при наступлении срока производится конвертация между иностранными валютами в соответствии с условиями договора.

В зависимости от способа расчета при наступлении срока различают поставочные и беспоставочные форварды. В зависимости от способа выбора даты расчетов различают обычный форвард и форвард с открытой датой, при этом обычный форвард предполагает расчеты в фиксированную дату, а форвард с открытой датой позволяет договориться о проведении расчетов в течение определенного периода в будущем.

Особенности продукта

Форвардный обмен иностранной валюты является базовым производным валютным инструментом, его структура проста и понятна. Данный продукт помогает клиенту зафиксировать будущий обменный курс, выполняя функцию хеджирования и защиты от рисков.

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении реальными валютными рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: обе стороны сделки осуществляют поставку иностранной валюты в дату валютирования в соответствии с согласованными условиями сделки.

Ключевые преимущества

• Банк Китая является одним из самых влиятельных маркетмейкеров на межбанковском валютном рынке и на протяжении многих лет подряд удостаивается награды «Лучшая организация – маркетмейкер по операциям с иностранными валютами» от Китайской системы валютной торговли.
• Банк Китая предлагает широкий спектр валют для котировок по форвардному обмену иностранной валюты. Помимо доллара США, евро, иены и других валют основных развитых стран и регионов мира, банк также поддерживает десятки валют развивающихся рынков Азии, Южной Америки и Африки для расчетов как с полной поставкой средств, так и с использованием безпоставочных форвардов (NDF), обеспечивая защиту от валютных рисков на форвардной основе и удовлетворяя разнообразные потребности клиентов в торговых операциях.
• Банк Китая располагает разнообразными каналами для проведения операций по форвардному обмену иностранной валюты, включая операционные стойки в отделениях банка, электронную торговую платформу для корпоративных клиентов и другие.

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка. Операции с иностранной валютой за пределами материкового Китая осуществляются в соответствии с местными нормативными требованиями.