Описание продукта

Валютный своп означает, что клиент заключает с банком контракт валютного свопа, согласовывая обмен по определенной валютной паре по спотовому или форвардному курсу и дате валютирования, и одновременно согласовывая обратный обмен по другому форвардному курсу и дате валютирования.

Особенности продукта

• Клиент может заключить сделку валютного свопа, чтобы одновременно зафиксировать обменные курсы на начало и конец периода, избегая риска колебаний обменного курса.
• С помощью валютного свопа клиент может гибко перераспределять средства в иностранной валюте, повышая эффективность их использования, и удовлетворять потребности в управлении рисками временной несбалансированности средств в иностранной валюте. 

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении рисками временной несбалансированности средств в иностранной валюте и валютными рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: обе стороны сделки осуществляют поставку иностранной валюты в дату валютирования в соответствии с согласованными условиями сделки.

Ключевые преимущества

• Банк Китая является одним из самых влиятельных маркетмейкеров на межбанковском валютном рынке и на протяжении многих лет подряд удостаивается награды «Лучшая организация – маркетмейкер по операциям с иностранными валютами» от Китайской системы валютной торговли.
• Банк Китая имеет обширную сеть контрагентов и развитую торговую инфраструктуру на международных рынках, что позволяет предоставлять клиентам качественное и эффективное обслуживание по котировкам и совершению сделок.
• Банк Китая располагает разнообразными каналами для валютного свопа, включая операционные стойки в отделениях банка, электронную торговую платформу для корпоративных клиентов и другие.

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка. Операции с иностранной валютой за пределами материкового Китая осуществляются в соответствии с местными нормативными требованиями.