Описание продукта

Кросс-валютный своп – это сделка, в которой клиент и банк на основе основной суммы и процентных ставок в разных валютах обмениваются потоками процентных платежей и/или основной суммы в даты расчетов в соответствии с согласованными правилами. При этом обмен потоками процентных платежей между сторонами сделки является обязательным, и он может сопровождаться или не сопровождаться обменом основными суммами в двух валютах в начале, в середине и в конце срока. Обмен основными суммами производится по одному и тому же конверсионному курсу.

С помощью кросс-валютного свопа клиент может конвертировать активы или обязательства в одной валюте в активы или обязательства в другой валюте. Структура процентных ставок может быть: фиксированная к фиксированной, плавающая к плавающей, фиксированная к плавающей или плавающая к фиксированной.

Валюты, участвующие в обмене в рамках данного продукта, являются иностранными валютами.

Особенности продукта

Заключая кросс-валютный своп, клиент может заместить долги или активы в одной иностранной валюте на долги или активы в другой иностранной валюте, одновременно зафиксировав валютный курс и процентные ставки, гибко регулируя способы получения и выплаты процентов, эффективно хеджируя валютный и процентный риски, что способствует принятию операционных решений и финансовому управлению.

Целевые клиенты

Данный продукт подходит для корпоративных клиентов, которым требуется хеджирование валютного и/или процентного риска либо фиксация стоимости финансирования.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчет: в каждый расчетный день (дату валютирования) стороны сделки осуществляют фактическую поставку процентов или основной суммы долга в соответствии с условиями договора. Клиент также может досрочно закрыть позицию в зависимости от изменений в своей деятельности и произвести расчеты с Банком Китая в соответствии с согласованными условиями.

Ключевые преимущества

Банк Китая располагает опытными командами по исполнению сделок и разработке продуктов, обладает эффективным механизмом ценообразования и высокой конкурентоспособностью среди участников рынка, что позволяет предлагать клиентам качественные котировки продуктов.

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д. 

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка. Для операций с иностранной валютой за пределами материкового Китая применяются требования местного регулирования.