Описание продукта

Европейский простой опцион на иностранную валюту означает, что покупатель опциона имеет право купить или продать определенное количество иностранной валюты по согласованной цене исполнения в будущий торговый день. Покупатель опциона уплачивает опционную премию, продавец опциона получает опционную премию и обязан исполнить обязательства, если покупатель решит исполнить опцион. В настоящее время Банк Китая предлагает клиентам на выбор колл-опцион и пут-опцион на европейский простой опцион на иностранную валюту; клиент может выступать как покупателем, так и продавцом опциона. 

Особенности продукта

• Клиент может купить или продать Европейский простой валютный опцион на курс юаня к иностранной валюте. При покупке опциона после уплаты опционной премии в начале операции не требуется резервировать обеспечение или кредитные лимиты, и в течение срока действия сделки не требуется мониторинг обеспечения (если клиент не уплачивает опционную премию в начале операции, то в зависимости от суммы премии требуется резервировать обеспечение или кредитные лимиты). При продаже опциона в начале операции необходимо резервировать обеспечение или кредитные лимиты, и в течение срока действия сделки требуется мониторинг обеспечения. 
• Клиент может заключить сделку с валютными опционами для удовлетворения своих индивидуальных потребностей по хеджированию валютных рисков.

Целевые клиенты

Данный продукт предназначен для клиентов, имеющих потребность в управлении реальными валютными рисками.

Порядок проведения операций

• Оценка способности восприятия риска клиента: перед совершением сделки клиент должен пройти оценку своей способности воспринимать риски. Банк Китая может продавать неквалифицированному инвестору продукты с рейтингом риска, равным или ниже уровня его способности воспринимать риски.
• Открытие счета и подписание соглашений: перед проведением операций клиент должен открыть соответствующий счет в Банке Китая, а также подписать с Банком Китая соглашения, касающиеся производных сделок.
• Обеспечение кредитным лимитом или обеспечительным платежом: за исключением случая, когда клиент покупает опцион и уплачивает премию в начале, для проведения операций клиенту необходимо иметь достаточный кредитный лимит или обеспечительный платеж.
• Подача заявки на сделку и проверка обоснованности: клиент обязан предоставить авторизованную заявку на сделку с четким указанием параметров сделки. Банк Китая проверяет цель совершения клиентом производной сделки и реальные потребности клиента, обеспечивая соответствие характеристик риска базовых активов или базовых обязательств клиента характеристикам риска производной сделки. 
• Заключение сделки: после достижения соглашения по сделке Банк Китая предоставляет клиенту соответствующие документы, подтверждающие сделку.
• Расчеты: покупатель опциона уплачивает продавцу опциона опционную премию. Если в дату истечения срока покупатель опциона принимает решение исполнить опцион, осуществляется поставка в соответствии с условиями опциона; в противном случае опционный договор прекращается автоматически. Клиент может по своему усмотрению закрыть позицию в течение срока действия сделки.

Ключевые преимущества

• Являясь маркетмейкером по всем валютам на межбанковском валютном рынке, Банк Китая входит в число наиболее влиятельных маркетмейкеров на межбанковском валютном рынке, на протяжении многих лет подряд получая награду «Лучшая организация – маркетмейкер по валютным парам» на межбанковском валютном рынке. Банк имеет множество конкурентов на международных рынках и развитую торговую сеть, что позволяет предоставлять клиентам качественные и эффективные котировки и услуги по проведению сделок. 
• Услуги по европейским простым опционам на иностранную валюту Банка Китая охватывает широкий спектр валют, включая доллар США, евро, иену и другие валюты основных развитых стран и регионов мира, а также валюты некоторых развивающихся рынков, удовлетворяя разнообразные потребности клиентов в хеджировании валютных рисков.
• Банк Китая предлагает разнообразные каналы для совершения операций с европейскими простыми опционами на иностранную валюту, включая стойки в отделениях банка, корпоративную электронную торговую платформу и другие; клиенты могут напрямую проводить операции с европейскими простыми опционами на иностранную валюту онлайн.

Предупреждение о рисках

Перед совершением данной операции необходимо внимательно прочитать Уведомление о раскрытии рисков, полностью понять и принять условия сделки и соответствующие риски. Риски, с которыми может столкнуться клиент, включают, но не ограничиваются: политический риск, рыночный риск, риск ликвидности и т.д.

Вышеуказанная информация носит ознакомительный характер. Конкретные сведения о продукте следует уточнять в документации нашего банка. Для операций с иностранной валютой за пределами материкового Китая применяются требования местного регулирования.