Описание продукта

Письмо-подтверждение банка – это письменный запрос, направляемый аудиторской фирмой от имени проверяемого предприятия в Банк Китая (далее «наш банк») в процессе проведения аудита с целью проверки достоверности, законности и полноты корпоративных операций данного предприятия в нашем банке, а также информации о финансировании.

Особенности продукта

Удовлетворяет потребности клиентов – юридических лиц в направлении запросов на подтверждение банковских данных через аудиторские фирмы по различным видам операций, проводимых ими в Банке Китая.

Сфера применения

Когда клиент – юридическое лицо поручает аудиторской фирме подать заявку на услугу подтверждения банковских данных, может использоваться запрос на письмо-подтверждение банка.

Сфера услуг

В соответствии с требованиями «Уведомления Министерства финансов и Комиссии по регулированию банковской и страховой деятельности Китая о дальнейшем регулировании работы с банковскими запросами-подтверждениями и ответами на них» (Цай Куай [2020] № 12) (далее «Уведомление о запросах на подтверждение») и «Руководства по работе с запросами на подтверждение банковских данных и ответами на них» (Цай Бань Куай [2020] № 21) (далее «Руководство»), запрос на подтверждение банковских данных включает следующее: банковские вклады, банковские кредиты, закрытые счета, кредиты по поручению, гарантии, банковские акцептованные векселя, дисконтирование коммерческих векселей, инкассо коммерческих векселей, аккредитивы, контракты на куплю-продажу иностранной валюты, хранение ценных бумаг или других документов, подтверждающих имущественные права, банковские продукты управления финансами, консолидацию денежных средств и другие корпоративные операции, а также информацию о внесении вкладов инвесторами (акционерами).

Условия подачи заявки

1. Аудиторские фирмы, которым клиенты – юридические лица нашего банка поручили проведение аудита, могут подавать в наш банк заявки на услугу «Запрос на подтверждающее письмо из банка».

2. Формат «Запроса на письмо-подтверждение банка» должен соответствовать требованиям «Уведомление о запросах на подтверждение» и «Руководства». Для позиций, которые не требуют подтверждения, пожалуйста, перечеркните соответствующую позицию или графу косой линией; оставлять их пустыми не допускается.

3. В соответствии с «Правилом Госсовета по внедрению системы управления регистрацией уставного капитала в соответствии с Законом КНР о компаниях», по запросам на подтверждение аудиторских фирм, связанным с проверкой внесения капитала, наш банк может предоставить ответ в виде «Запроса на подтверждение операции по проверке внесения капитала» или «Подтверждения расчетной операции» о фактическом поступлении средств на указанный счет.

4. Входящие запросы на письмо-подтверждение банка должны быть оформлены от имени клиента – юридического лица нашего банка и заверены образцом печати, предоставленным в банк по подтверждаемому счету. Если «Запрос на письмо-подтверждение банка» состоит из нескольких листов, клиент должен проставить скрепляющую печать через край листов, в качестве которой используется образец печати, предоставленный в банк, или официальная печать клиента.

В случаях, когда клиент, в отношении которого проводится аудит, не может проставить действительный образец печати, предоставленный в банк (например, при закрытии счета), в целях снижения риска разглашения информации о клиенте, аудиторской фирме необходимо вместе с запросом на письмо-подтверждение банка предоставить документы, удостоверяющие личность проверяемого клиента, и пояснения по конкретным обстоятельствам.

Важное напоминание

1. Стандарты оплаты: содержание услуг и стандарты оплаты по услуге «Запрос на письмо-подтверждение банка» нашего банка определяются в соответствии с официально опубликованным на веб-сайте «Тарифы на услуги Банка Китая» (подробнее см. «Глава IV. Платные услуги для корпоративных клиентов и клиентов финансовых институтов», раздел «4. Счета юридических лиц»).

2. Проверка печати на ответном письме: на ответном письме на запрос на письмо-подтверждение нашего банка проставляется электронная служебная печать. Аудиторская фирма может проверить подлинность ответного письма, войдя на официальный сайт нашего банка в функциональном модуле «Проверка операций» и введя код проверки операции, указанный на печати в ответном письме, а также дату распечатки ответного письма.

3. Жалобы и предложения: если содержание ответного письма на запрос на письмо-подтверждение нашего банка требует дополнительного уточнения, пожалуйста, пометьте в «Запросе на письмо-подтверждение» пункты, требующие проверки, для повторного направления запроса на подтверждение. При возникновении других вопросов, замечаний или предложений, пожалуйста, звоните на горячую линию обслуживания клиентов нашего банка 95566 или обращайтесь за консультацией к сотрудникам в соответствующих отделениях.