|
ชื่อผลิตภัณฑ์และบริการ
สินเชื่อเพื่อการส่งออก (Packing Credit)
รายละเอียดผลิตภัณฑ์และบริการ
ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)ให้บริการแก่ผู้รับประโยชน์ตาม L/C(ผู้ส่งออก)ที่ยื่นขอสินเชื่อพิเศษเพื่อใช้ในการจัดซื้อสินค้า ผลิต และขนส่งภายใต้ L/C นั้นๆ
คุณสมบัติของผลิตภัณฑ์และบริการ
1.ใช้เพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงิน และสินเชื่อในระยะสั้นของผู้ส่งออกโดยมี L/C กำกับเพื่อการเตรียมขนส่งสินค้าเพื่อส่งออก
2.แหล่งที่มาของเงินที่จะนำมาใช้คืนสินเชื่อที่กู้ยืมไปคือเงินค่าสินค้าที่เรียกเก็บได้จากการส่งออกโดยมี L/C กำกับ โดยมีธนาคารผู้เปิด L/C เป็นผู้ค้ำประกันเครดิตภายใต้เงื่อนใต้
3.จัดเป็นสินเชื่อพิเศษ ภูมิหลังทางการค้าสะอาดโปร่งใส เหมาะสำหรับการบริหารจัดการแบบปิด
จุดเด่นของผลิตภัณฑ์และบริการ
1.ช่วยขยายโอกาสทางการค้า ในขณะที่สถานการณ์ทางการเงินของผู้ส่งออกขาดสภาพคล่อง และไม่สามารถเจรจาขอเงื่อนไขการชำระเงินแบบชำระเงินล่วงหน้า (Advance Payment)จากลูกค้าได้ สินเชื่อนี้จะช่วยให้ผู้ส่งออกสามารถขยายธุรกิจออกไปได้อย่างราบรื่น และไม่เสียโอกาสทางธุรกิจไป
2.ลดปัญหาเงินทุนจม ผู้ส่งออกไม่ต้องใช้เงินทุนของตนเองในขั้นตอนการเตรียมสินค้าอาทิ การผลิต การจัดซื้อ ทำให้บรรเทาแรงกดดันเรื่องสภาพคล่องและการหมุนเวียนเงินทุน
ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยในการจัดหาเงินทุน (Financing) เป็นไปตามที่อัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) ดำเนินการกับธุรกรรมการจัดหาเงินทุนเชิงพาณิชย์
คุณสมบัติของลูกค้า
ผู้ส่งออกที่เงินทุนหมุนเวียนขาดสภาพคล่อง และผู้นำเข้าซึ่งเป็นคู่ค้าในต่างประเทศไม่ยินยอมชำระค่าสินค้าแบบชำระเงินล่วงหน้า (Advance Payment) แต่ยินยอมให้เปิด L/C ได้
เงื่อนไขในการใช้บริการ
1.เป็นผู้ส่งออกที่จดทะเบียนถูกต้องตามกฏหมาย มีใบอนุญาตประกอบการนิติบุคคลที่ได้รับการตรวจสอบประจำปี หรือเอกสารหลักฐานอื่น ๆ ที่ยังไม่หมดอายุซึ่งสามารถยืนยันการดำเนินกิจการอย่างถูกต้องตามกฏหมาย และขนาดของกิจการได้
2.มีคุณสมบัติในการดำเนินธุรกิจนำเข้าและส่งออก
3.มีวงเงินสินเชื่อกับทางธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)
เอกสารที่จำเป็น
1.หนังสือคำร้องเป็นลายลักษณ์อักษร
2.หนังสือสัญญาการซื้อขายกับต่างประเทศและหนังสือสัญญาการจัดซื้อในประเทศ
3.จดหมายแนะนำสภาพทางธุรกิจการค้าของผู้ส่งออก
4.ต้นฉบับ L/C
ขั้นตอนและกระบวนการ
1.ผู้ส่งออกและธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) ลงนามเซ็นสัญญาจัดหาเงินทุน ผู้ส่งออกส่งหนังสือคำร้องขอสินเชื่อเพื่อการส่งออก, สัญญาการค้า และต้นฉบับ L/C รวมทั้งเอกสารหลักฐานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องให้แก่ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)
2.หลังผ่านการพิจารณาจากธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)แล้ว ทางธนาคารก็จะนำเงินสินเชื่อเพื่อการส่งออกดังกล่าวใส่เข้าไปยังบัญชีของผู้ส่งอก
3.ผู้ส่งออกใช้เงินสินเชื่อเพื่อการส่งออกที่ได้รับในการจัดซื้อ, ผลิต และขนส่งเรียบร้อยแล้วจึงส่งหลักฐานการส่งออกสินค้าตาม L/C ให้แก่ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)
4.ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) นำหลักฐานการส่งออกสินค้าดังกล่าวส่งไปยังธนาคารในต่างประเทศ (ธนาคารผู้เปิด L/C หรือธนาคารตัวแทน) เพื่อดำเนินการเรียกเก็บเงิน
5.ธนาคารในต่างประเทศชำระค่าสินค้าให้แก่ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) จากนั้นธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) จึงใช้เงินจำนวนนี้ใส่คืนไปยังรายการเงินสินเชื่อเพื่อการส่งออก
คำแนะนำ
1.จำเป็นต้องลงนามใน “สัญญากู้ยืม (สินเชื่อเพื่อการส่งออก)” อย่างเป็นทางการกับธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)
2.L/C ที่มีการอนุมัติให้สินเชื่อแล้วนั้น จะต้องมีธนาคารแห่งประเทศจีนเป็นธนาคารผู้แจ้งแอลซี (Advising Bank) และธนาคารตัวแทน
3.L/C ไม่ควรมีเงื่อนไขที่ผู้ส่งออกไม่อาจปฏิบัติตามได้จึงจะดีที่สุด
4.หลังจากยื่นขอสินเชื่อเพื่อการส่งออกแล้ว L/C ต้นฉบับจะต้องเก็บไว้ที่ธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน)
5.ในกรณีทั่วไป การรับชำระเงินโดยมี L/C กำกับจะต้องเป็นที่มาอันดับแรกสุดของเงินคืนสินเชื่อเพื่อการส่งออก
6.หลังจากที่ท่านได้ทำการส่งออกสินค้าและจัดทำเอกสารตามที่ L/C กำหนดแล้ว ควรจะรีบดำเนินการยื่นเอกสารต่อธนาคารแห่งประเทศจีน (ไทย) จำกัด (มหาชน) ทันที
|
