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開放式基金基本概念


2008-08-14

開放式基金:指基金設立后,基金規模不固定,投資者可隨時申購、贖回基金單位的一種基金。

認購:指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續費購買基金的行為。

申購:指投資人在基金成立之后,按照基金的最新單位資產凈值加上少量手續費購買基金的行為。

贖回:指投資人將已經持有的開放式基金單位出售給基金管理人,收回資金的行為。

巨額贖回:指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規模的10%時,基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規模的10%的情況下,對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發生時,投資人可選擇連續贖回或取消贖回兩種方式,連續贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分,選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。

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