Désignation du produit

Swap de taux

Description

Le débiteur convertit sa propre dette à taux variable en dette à taux fixe, ou à l’inverse, selon l’évolution des taux d’intérêt sur le marché international des capitaux.

Caractéristiques

1.Afin d’éviter toute perte causée par la fluctuation des taux d’intérêts ou de baisser le coût des emprunts, l’entreprise peut choisir de convertir son emprunt à taux variable en emprunt à taux fixe ou à l’inverse.

2.Le produit permet de baisser le coût des emprunts du client ou d’éviter tout risque lié à la fluctuation des taux, tout en fixant les bénéfices marginaux de l’entreprise.

Produit applicable à :

Tout client ayant besoin de couvrir leur risque de taux d’intérêt, par exemple, les clients entreprises qui doivent payer un taux d’intérêt fixe ou variable sur les prêts.

Procédure

1.Signature d’accord. Avant la transaction, le client est tenu de signer l’accord ISDA et le formulaire de demande de produits dérivés avec la Bank of China (Canada).

2.Versement de la garantie. Le client est tenu de payer une garantie proportionnelle, ou la ligne de crédit correspondante du client sera déduite par la Banque.

3.Demande de transaction. Le client fixe les détails du swap de taux par mandat écrit.

4.Conclusion de la transaction. Une fois la transaction conclue, la Bank of China envoie au client par écrit la confirmation de la transaction.

5.Règlement. Après la conclusion de la transaction, le client et la Banque procéderont au règlement conformément à la confirmation de la transaction, et les intérêts seront échangés à la date convenue selon le taux d’intérêt prédéterminé (variable/fixe) et les devises, jusqu’à ce que la transaction soit clôturée ou terminée.