Actifs :

1. Dépôts à terme auprès d'institutions financières nationales

Il s'agit des opérations par lesquelles BOC place, selon des conditions convenues (taux d'intérêt, échéance et montant), ses fonds en monnaie nationale ou étrangère auprès d'autres institutions financières de type bancaire.

2. Prêts aux institutions financières non bancaires nationales

Ces opérations désignent les prêts, libellés en RMB ou en devises étrangères, que BOC accorde à des institutions financières non bancaires selon des conditions convenues (durée, taux d'intérêt et montant), afin de répondre à leurs besoins d'exploitation ou de leur fournir des liquidités de trésorerie.

3. Syndication pour institutions financières non bancaires nationales

Il s'agit d'une forme particulière d'emprunt, relevant de la catégorie des prêts interbancaires. BOC, conjointement avec une ou plusieurs autres banques, accorde à une institution financière non bancaire un financement syndiqué, dans le cadre d'un contrat unique et selon des conditions identiques, après constitution du syndicat et répartition des parts.

4. Engagement de prêts interbancaires

Il s'agit d'un accord par lequel BOC s'engage, sur une période et pour un montant convenus, à fournir à une autre banque un soutien en liquidités conformément aux termes du contrat. Les modalités précises relatives au soutien, au montant, à la tarification et à la gestion des risques sont définies dans l'accord.

5. Découverts sur comptes interbancaires

Ce dispositif concerne les institutions bancaires clientes disposant d'un compte interbancaire à BOC. Lorsque le solde de ce compte est insuffisant pour honorer un paiement, BOC accorde, dans la limite d'un découvert autorisé, une avance temporaire afin d'assurer la ponctualité des paiements et règlements.

Passifs :

1. Dépôts à vue des institutions financières

Ce terme désigne les dépôts à vue, en RMB ou en devises étrangères, que les institutions financières conservent auprès de BOC, comprenant les dépôts à vue ordinaires ainsi que les dépôts de garantie à vue.

2. Dépôts à terme des institutions financières

Il s'agit des dépôts à terme, en RMB ou devises étrangères, que les institutions financières placent à BOC. Ils comprennent les dépôts à terme ordinaires, les dépôts à terme de garantie, les certificats de dépôt à montant élevé, les dépôts de garantie en capital des compagnies d'assurance, les dépôts de garantie des courtiers et agents d'assurance, ainsi que les dépôts contractuels des compagnies d'assurance.

3. Certificats de dépôt à montant élevé pour institutions financières

Ces certificats de dépôt à montant élevé, émis par BOC en faveur des compagnies d'assurance et des institutions financières autorisées par les autorités de régulation à y investir, sont des titres de dépôt à terme libellés en RMB et inscrits en compte. Ils relèvent des produits de dépôt bancaires et sont classés parmi les dépôts ordinaires.

4. Dépôts à préavis des institutions financières

Ces dépôts à préavis permettent aux institutions financières, notamment les compagnies d'assurance, de placer des fonds sans fixer de durée d'échéance. Pour tout retrait, une notification écrite préalable adressée à la banque est obligatoire, précisant la date et le montant concernés. Il existe deux formules : le dépôt à préavis d'un jour et le dépôt à préavis de sept jours. Le premier exige un préavis d'un jour avant le retrait, le second un préavis de sept jours.

5. Dépôts contractuels des compagnies d'assurance

Ces dépôts contractuels sont placés par les compagnies d'assurance nationales, étrangères, conjointes ou leurs succursales auprès de BOC. Leur durée, montant minimal, taux, modalités de calcul et de paiement des intérêts, ainsi que les pénalités en cas de rupture sont négociés entre la banque et le client, conformément aux exigences de la Banque populaire de Chine.

Services intermédiaires :

1) Acceptation des lettres de change

2) Compensation interbancaire

3) Opérations de change physique

4) Mandataire pour le règlement en devises en Chine

5) Conservation d'obligations

6) Services d'hébergement pour QFI (Investisseurs étrangers qualifiés)

7) Distribution de produits de gestion d'actifs aux investisseurs institutionnels

Il s'agit d'une activité d'intermédiation par laquelle BOC, mandatée par des institutions financières supervisées et détentrices d'une licence d'exploitation délivrée par les autorités de régulation financière du Conseil des Affaires d'État, propose et commercialise, via nos propres canaux (agences et canaux en ligne), des produits financiers émis légalement par ses institutions partenaires.