I. Description du produit

Le swap de change RMB désigne une opération par laquelle le client et la banque concluent un contrat de swap de change RMB, stipulant deux échanges de devises (monnaie locale contre devise étrangère) de montant identique mais de sens opposé, à deux dates de valeur différentes (une date proche et une date éloignée), et à des taux de change différents. Selon le sens des règlements, il existe deux orientations de transaction : « Achat au comptant / Vente à terme » et « Vente au comptant / Achat à terme ».

II. Caractéristiques du produit

1. En souscrivant à un swap de change RMB, le client peut verrouiller simultanément les taux de conversion des fonds en devises étrangères au début et à la fin de la période, se protégeant ainsi du risque de fluctuation des taux de change.

2. Grâce au swap de change RMB, le client peut réallouer avec flexibilité ses fonds en monnaie locale et en devises étrangères, améliorer l'efficacité de leur utilisation, ce qui répond aux besoins de clients en matière de gestion des risques liés au décalage des échéances entre ces fonds.

III. Clients éligibles

Ce produit est destiné aux clients confrontés à un décalage d'échéances entre leurs fonds en monnaie locale et en devises étrangères, et ayant des besoins de gestion du risque de change.

IV. Processus de souscription

1. Évaluation du profil de risque client : avant toute transaction, le client doit procéder à une évaluation de sa tolérance au risque. BOC ne peut commercialiser que des produits dont la cote de risque est inférieure ou égale au niveau de tolérance au risque du client.

2. Ouverture de compte et signature de convention : avant d'effectuer l'opération, le client doit ouvrir les comptes nécessaires auprès de BOC et signer les conventions relatives aux transactions sur produits dérivés.

3. Mise en place de ligne de crédit ou dépôt de garantie : le client doit disposer d'une ligne de crédit suffisante ou constituer le dépôt de garantie requis pour effectuer l'opération.

4. Demande de transaction et vérification du motif : le client doit soumettre une demande de transaction dûment mandatée, précisant les paramètres de l'opération. BOC examine l'objectif de la transaction sur produit dérivé et le contexte du besoin réel du client, afin de garantir que les caractéristiques de risque de l'actif ou du passif sous-jacent du client correspondent à celles de la transaction sur produit dérivé.

5. Exécution : une fois la transaction conclue, BOC fournit au client les documents de confirmation de transaction.

6. Règlement : les deux parties procèdent à l'échange des fonds en RMB et en devises à la date de règlement convenue, selon les paramètres de transaction convenus.

V. Avantages distinctifs

1. BOC est teneur de marché pour toutes les paires de devises sur le marché interbancaire des changes en RMB. Elle a été élue à plusieurs reprises « Meilleur teneur de marché pour le change RMB » par le Système de négociation des changes de Chine (China Foreign Exchange Trade System, ou CFETS).

2. BOC propose une gamme complète de devises pour les swaps de change RMB, avec des échéances allant jusqu'à 10 ans, répondant ainsi aux besoins diversifiés et à long terme de couverture de change des clients.

3. BOC propose de multiples canaux pour l'exécution des opérations de swap de change RMB : guichets en agence, banque en ligne, banque mobile, plateforme électronique de trading pour entreprises, offrant ainsi aux clients des services de cotation et de transaction efficaces et pratiques.

VI. Avertissement sur les risques

Avant de souscrire à ce produit, il est nécessaire de lire attentivement la notice d'information sur les risques, de comprendre pleinement et d'accepter les conditions de transaction ainsi que les risques associés. Les risques auxquels le client peut être exposé incluent, sans s'y limiter, les risques réglementaires, les risques de marché, les risques de liquidité, etc.

Les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif. Les détails spécifiques du produit sont soumis à la documentation officielle de la banque.