Bank of China (BOC) développe activement la finance verte dans les pays des BRICS, soutenant l'expansion internationale des entreprises chinoises et promouvant l'utilisation internationale du RMB, également appelé yuan.

BOC, l'une des plus importantes banques commerciales d'État de Chine, a su maintenir une forte présence locale et renforcer sans relâche ses services financiers au Brésil, offrant un élan durable au resserrement des liens économiques, commerciaux et d'investissement entre les deux pays.

Alors que les entreprises chinoises accélèrent leur expansion mondiale et renforcent leurs activités internationales, BOC leur propose une gamme complète de services financiers afin de les accompagner dans leur entrée sur le marché brésilien et d'améliorer la qualité de leurs opérations à l'étranger, notamment grâce à des solutions de crédit, des services de mise en relation commerciale et d'autres moyens.

La Banque a octroyé des lignes de crédit pour un montant total de près de RMB 7 milliards afin de soutenir des entreprises agricoles telles que Yuan Longping High-Tech Agriculture Co, COFCO et China Brasil Tabacos dans l'expansion de leurs activités au Brésil.

Elle a également émis des lettres d'intention de financement, des garanties de bonne exécution et des garanties de soumission pour un montant total d'environ RMB 8,6 milliards pour plusieurs projets, parmi lesquels le projet de transport d'électricité en courant continu à ultra-haute tension de 800 kilovolts dans le nord-est du Brésil — dont l'investissement, la construction et l'exploitation sont entièrement assurés par la filiale brésilienne de State Grid Corp of China — ainsi que le pont Salvador-Itaparica, actuellement en construction par des entreprises chinoises.

À ce jour, BOC a noué des partenariats avec plus de 300 entreprises chinoises implantées au Brésil, pour un total de RMB 11 milliards de lignes de crédit.

À mesure qu'accélère la nouvelle vague de révolution technologique et de transformation industrielle, la compétitivité mondiale de la « fabrication chinoise » s'est nettement renforcée. Pour soutenir davantage le développement des forces productives de nouvelle qualité, BOC a accordé des prêts à des entreprises telles que le fabricant chinois de matériel roulant CRRC Corp Ltd, Xuzhou Construction Machinery Group et Guangxi Liugong Machinery Co, et leur a fourni des services d'affacturage, de crédit-bail, de gestion de comptes, ainsi que des services sur produits dérivés, afin de les aider à se développer au Brésil. 

La Banque a par ailleurs accordé un prêt libellé en RMB pour le projet d'extension de la ligne 2 du métro de São Paulo, permettant ainsi l'acquisition d'un tunnelier (TBM) développé de manière indépendante par la Chine. Il s'agit de la première exportation d'équipements de fabrication chinoise haut de gamme vers l'Amérique du Sud.

Dans le même temps, BOC a émis des lettres de garantie au profit de concessionnaires brésiliens achetant des véhicules fabriqués en Chine auprès d'entreprises telles que BYD et Chery, aidant ainsi les constructeurs automobiles privés chinois à accroître leur part de marché au Brésil.

L'utilisation internationale du RMB a joué un rôle crucial dans la facilitation des services financiers pour les entreprises.

Ces dernières années, BOC a activement exploré des cas d'usage transfrontaliers du RMB. Elle a traité avec succès une opération d'escompte de crédit documentaire en RMB pour Eldorado Brasil, un producteur de pâte à papier de premier plan, et a immédiatement converti les fonds en réaux brésiliens (BRL) pour les créditer sur le compte de l'entreprise. Il s'agissait de la première transaction de l'histoire du commerce sino-brésilien réalisant une boucle fermée complète, couvrant la tarification, le règlement et le financement en RMB, suivis de la conversion directe du RMB en BRL.

En 2023, Bank of China (Brazil) Ltd a réalisé le premier décaissement au titre d'un prêt de RMB 560 millions accordé à la filiale brésilienne de State Power Investment Corp, marquant le premier prêt libellé en RMB émis sur le marché brésilien. 

La Banque a aussi facilité la première transaction de financement direct en RMB entre institutions financières des deux pays. Agissant en tant que chef de file et teneur de livre principal, BOC a accompagné Suzano, un important producteur mondial de pâte à papier, dans l'émission d'obligations vertes « Panda » d'un montant de RMB 1,2 milliard — la première émission d'obligations « Panda » pour l'Amérique du Sud.

L'Afrique du Sud est le premier pays africain à avoir signé un accord de coopération avec la Chine dans le cadre de l'Initiative « la Ceinture et la Route » et reste, depuis plus de dix ans, le premier partenaire commercial africain de la Chine.

La succursale de Johannesburg de BOC est le plus important établissement financier chinois exerçant des activités commerciales sur le continent africain. Elle offre ses services dans plus de 20 pays et régions d'Afrique. En juillet 2015, la banque centrale chinoise a désigné cette succursale comme première banque de compensation en RMB sur le continent.

Guidée par l'objectif de soutenir le nouveau modèle de développement de la Chine et de faciliter le commerce et les investissements, la succursale a continué de renforcer son infrastructure de compensation en RMB tout en explorant activement des modèles d'affaires et des cas d'usage pour les services en RMB en Afrique.

En 2025, son volume de compensation en RMB a atteint RMB 630 milliards, soit une augmentation de 552 % par rapport à 2023. Actuellement, son réseau de compensation en RMB couvre 16 pays et régions d'Afrique. 

BOC a également continué d'innover en matière de canaux de financement afin de soutenir le développement économique en Afrique. En juin 2024, sa succursale de Johannesburg a réalisé avec succès une émission d'obligations à trois ans pour un montant d'USD 300 millions. C'était la première fois qu'une institution financière chinoise en Afrique émettait des obligations en USD à taux variable indexées sur le taux de financement au jour le jour garanti (SOFR).

Cette opération marque une nouvelle avancée sur le marché obligataire africain. Avant cela, cette succursale avait réalisé, en 2022, la première émission d'obligations vertes en Afrique pilotée par une banque chinoise, et avait accompagné le gouvernement égyptien, en 2023, dans l'émission d'obligations « Panda » durables sur le marché interbancaire obligataire chinois, pour un montant de RMB 3,5 milliards — la première émission d'obligations « Panda » pour l'Afrique.

Le développement vert et la coopération énergétique figurent parmi les domaines clés soutenus par BOC en Afrique du Sud, un pays longtemps confronté à des pénuries d'électricité.

En 2024, PowerChina a signé un contrat portant sur les projets de systèmes de stockage d'énergie par batteries « Oasis 1 », qui faisaient l'objet d'un appel d'offres lancé par le gouvernement sud-africain. Une fois achevés, ces projets permettront de stocker 1 000 mégawattheures d'électricité, soit suffisamment pour répondre aux besoins quotidiens en électricité d'environ 100 000 foyers.

Les entreprises chinoises ont longtemps eu des difficultés à participer à ce type de projets énergétiques en Afrique du Sud en raison de facteurs tels que la présence bien établie des entreprises européennes et américaines dans le secteur énergétique du pays et le manque de compréhension de certaines institutions financières internationales concernant les modèles d'affaires et les structures financières des entreprises chinoises. 

Shen Hua, directeur général du département du financement commercial de la succursale de BOC à Johannesburg, a déclaré que le choix de PowerChina comme entrepreneur était en partie dû au soutien financier apporté par BOC.

En qualité de garant, la Banque a émis une lettre de garantie au profit du maître d'ouvrage, conformément aux pratiques du marché sud-africain, afin de garantir la bonne exécution des travaux par PowerChina. Cela a permis à l'entrepreneur de recevoir des avances et de mener à bien la construction sans encombre, tout en aidant le maître d'ouvrage à atténuer les risques et en renforçant l'image professionnelle des entreprises chinoises dans les projets internationaux, a ajouté M. Shen.

Source : China Daily