Désignation du produit

Opération de change à terme

Description

Les opérations de change à terme font référence aux opérations de change dans lesquelles l’acheteur et le vendeur effectuent la transaction dans le délai convenu (une date postérieure au deuxième jour ouvrable suivant la date de transaction) au taux de change convenu dans le contrat de change.

Caractéristiques

Sur mandat du client, la Banque achète une devise et en vend une autre au taux de change convenu dans le contrat le jour de la transaction. Cette conversion entre différentes devises permet de fixer le taux de change et d’éviter toute influence des variations du taux sur la production et l’exploitation de l’entreprise.

Produit applicable à :

Tout client qui aura besoin d’opération de change destinée au règlement des transactions import-export, au paiement de la garantie de la lettre de crédit, etc.

Procédure

1. Ouverture de compte. Le client désirant effectuer l’opération de change à terme est tenu d’avoir un compte courant auprès de la Bank of China (Canada) et, généralement, un compte de garantie.

2. Signature d’accord. Avant la transaction, le client est tenu de signer la lettre de confirmation de l’opération de change avec la Bank of China (Canada).

3. Versement de la garantie. Le client est tenu de payer une garantie proportionnelle, ou la ligne de crédit correspondante du client sera déduite par la Banque.

4. Demande de transaction. Le client fixe les détails de l’opération de change à terme par mandat écrit.

5. Conclusion de la transaction. Une fois la transaction conclue, la Bank of China envoie au client par écrit la confirmation de la transaction.

6. Règlement. La Banque et le client accomplissent le règlement le jour même de la transaction.