Désignation du produit

Swap de change

Description

Il s’agit essentiellement d’une combinaison d’opérations de change au comptant et d’opérations à terme. Autrement dit, un swap de change est composé d’une opération au comptant et d’une opération à terme.

Caractéristiques

La combinaison d’opérations de change au comptant et d’opérations à terme permet de fixer les risques de taux de change et, en conséquent, aligner les flux de trésorerie de deux devises, répondant ainsi aux besoins d’exploitation de l’entreprise.

Produit applicable à :

Tout client entreprise ayant des recettes et dépenses en devises 

Procédure

1.Ouverture de compte. Le client désirant effectuer l’opération de change à terme est tenu d’avoir un compte courant auprès de la Bank of China (Canada) et, généralement, un compte de garantie.

2.Signature d’accord. Avant la transaction, le client est tenu de signer la lettre de confirmation de l’opération de change avec la Bank of China (Canada).

3.Versement de la garantie. Le client est tenu de payer une garantie proportionnelle, ou la ligne de crédit correspondante du client sera déduite par la Banque.

4.Demande de transaction. Le client fixe les détails du swap de change à terme par mandat écrit.

5.Conclusion de la transaction. Une fois la transaction conclue, la Bank of China envoie au client par écrit la confirmation de la transaction.

6.Règlement. La Banque et le client accomplissent le règlement le jour même de la transaction.