优债分级七期优先级人民币理财产品说明书

1、产品基本信息

2、认购

• 2.1认购期间：2011年7月4日至2011年7月14日。
• 2.2认购期间内投资者先到先得，认购期间募集资金累计金额达到2亿元后，管理人有权酌情停止接受认购，认购期间提前结束。
• 2.3认购期间，认购申请日管理人营业场所规定的交易截止时点之后不得撤销认购申请。
• 2.4认购起点金额：个人投资者10万元，高于认购起点金额以人民币1000元的整数倍递增。

3、投资收益分配及说明

• 3.1预期年投资收益率及说明：4.9%
• 产品整体所获得的全部收益在扣除应承担的全部费用（业绩报酬除外）后，将按照优先级产品本金→优先级产品收益→一般收益级产品本金→一般收益级产品收益的顺序进行分配。
• 优先级产品本金和收益先于一般收益级产品支付，在一般收益级产品本金全部损失的情况下，优先级产品将会出现收益和本金的损失。
• 3.2投资收益起算日：2011年7月15日
• 3.3投资收益计算：
  • 3.3.1投资收益计算基础：A/365
  • 3.3.2预期投资收益：预期投资收益＝交易本金×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365。
  • 3.3.3计算示例：
  • 假设交易本金为1,000,000.00元，理财产品预期年投资收益率为4.9％，投资者收益＝1,000,000.00×4.9％×170天/365=22821.92（元）（上述示例采用假设数据计算，并不代表投资者实际可获得的理财收益。）
  • 3.3.4投资收益天数的计算：遵循“算头不算尾”的原则。本理财产品的投资收益天数为投资收益起算日（含）至理财计划到期日（不含）。
  • 3.3.5适用的节假日调整惯例：修正的延后。即如遇中国法定节假日，延后至节假日后的第一个工作日。
• 3.4投资收益资金到账日：理财计划到期日后的10个工作日内。理财计划到期日和资金到账日之间，不计利息。

4、理财本金支付

• 4.1本理财计划到期后一次性支付理财本金。
• 4.2理财本金到账日为理财计划到期日后的10个工作日之内，期间不计利息。
• 4.3理财本金以理财计划财产为限进行支付。

5、申购与赎回

• 5.1本理财计划认购期结束后至到期日之前，不办理申购。投资者无权追加投资。
• 5.2本理财计划到期日之前，不办理赎回。投资者无权提前终止。

6、理财计划的成立

• 6.1理财计划成立的条件：认购期届满，产品整体募集资金累计金额达到2亿元，理财计划在投资收益起算日成立。
• 6.2理财计划不能成立的条件：认购期结束时，若产品整体募集资金累计金额不足2亿元，则本理财计划不成立。本理财计划不成立时，将投资者认购资金于认购期结束后5个工作日内退还投资者。

7、优先级理财产品费用

• 优先级理财产品费用为理财产品相关管理费用，产品到期时一次性支付。

8、风险揭示

• 本理财产品为非保本浮动收益型，投资者的本金可能会蒙受损失，投资者应充分认识下列风险，谨慎投资。
• 8.1信用风险：如果本理财产品所投资的信托项目出现未及时足额支付理财计划本金及利息的情况，本理财产品的收益率可能低于预期最高收益率，收益可能为0，甚至发生本金损失。投资者所能获得的最终投资收益以本理财计划实际支付的为准。
• 8.2流动性风险：本理财计划不提供到期日之前的赎回机制，投资者在理财期限内没有提前终止
  权。
• 8.3提前终止的风险：在投资期内，如遇国家金融政策出现重大调整，债券市场、信托计划政策出现重大变化并影响到本理财计划的正常运作或发生其他中国银行认为需要提前终止本理财产品的情况，中国银行有权提前终止本理财产品。投资者可能面临不能按预期期限取得预期收益及再投资风险。
• 8.4利率风险：本理财产品的预期年投资收益率为投资者可以获取的最高投资收益率，若市场利率上升，投资者将丧失投资机会，或因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率，导致实际收益率为负的风险。
• 8.5政策风险：本理财产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财产品收益降低甚至本金损失。
• 8.6管理风险：由于信托公司管理不当导致本理财产品项下的受托资金遭受损失的风险。
• 8.7延期风险：如因理财产品项下对应的信托财产变现等原因造成理财产品不能按时还本付息，或因技术因素而产生的风险，如电脑系统故障等可能会造成本金及收益兑付延迟，投资者将面对理财期限延长的风险。
• 8.8理财产品不成立风险：如本理财产品募集期届满，募集总金额未达到规模下限或一般收益级产品募集未达到规模下限，中国银行有权宣布本理财产品不成立。
• 8.9信息传递风险：本理财产品存续期内不提供估值，不提供账单，投资者应根据本理财计划说明书所载明的信息披露方式及时查询本理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息，并由此影响投资者的投资决策，因此而产生的责任和风险由投资者自行承担；另外，投资者预留在中国银行股份有限公司的有效联系方式变更的，应及时通知中国银行股份有限公司。如投资者未及时告知联系方式变更的，中国银行股份有限公司将可能在需要联系投资者时无法及时联系上，并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。
• 8.10其他风险：如自然灾害、金融市场危机、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险。

9、信息披露

• 理财产品项下重大事件公告将通过www.boc.cn公布。

特别提示：

（1） 本《产品说明书》是投资者与中国银行所签订的理财产品文件的一部分，请认真阅读。

（2） 本产品说明书由中国银行盖章，个人投资者认购本产品时须在本产品说明书上签字,投资者还须填写相应的业务凭证。但这不意味着投资者的交易申请已经成功，交易结果需以中国银行出具的确认书为准。

（3）理财产品风险评级及含义：

（4）本产品说明书的最终解释权归中国银行股份有限公司。

• 优债分级（七期）理财产品说明书-优先级YZFJ-YX07.pdf