Introducción al producto

RMB/FX European vanilla option (Opción básica europea sobre RMB y divisas extranjeras) es un contrato financiero derivado que confiere al comprador de la opción el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender una cantidad específica de RMB contra una divisa extranjera, a un tipo de cambio de ejercicio acordado y en una fecha de transacción futura. En este contexto, el comprador de la opción paga la prima, mientras que el vendedor de la opción recibe la prima y cumple con su obligación en caso de que el comprador ejerza la opción.

Actualmente, Bank of China (BOC) ofrece opciones de compra y de venta para opciones básicas al estilo europeo sobre RMB y divisas extranjeras, lo que permite a los clientes elegir entre actuar como compradores o vendedores de la opción.

Características del producto

Este producto permite a los clientes comprar o vender las opciones de manera flexible. Para comprar una opción, el cliente debe pagar la prima al inicio, sin necesidad de utilizar el margen o la línea de crédito ni realizar seguimiento del margen durante el plazo del contrato. En el caso de que el cliente no pague la prima al inicio, se utilizará cierto margen o línea de crédito en función del importe de la prima. Para vender una opción, son obligatorios tanto la utilización del margen o línea de crédito como el seguimiento del margen durante el plazo del contrato.

Clientes elegibles

El producto está dirigido a clientes con necesidades reales de gestión del riesgo cambiario.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos relativos con BOC.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: además de comprar las opciones y pagar la prima, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente.

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: la prima de la opción será pagada por el comprador al vendedor. Al vencimiento del plazo de la opción, la liquidación se realizará de acuerdo con los términos del contrato de opción en el caso de que el comprador ejerza la opción, de lo contrario, el contrato expirará automáticamente (sin ejercicio). Además, el cliente puede optar por cerrar la opción durante la vigencia del contrato según sus necesidades.

Fortalezas de BOC

1. Bank of China (BOC) es creador de mercado para todos los pares de divisas en el mercado interbancario de divisas, y uno de los más influyentes a nivel internacional, y ha sido premiado durante varios años consecutivos como "Excelente Creador de Mercado de Divisas-RMB" por el Sistema de Comercio de Divisas de China (CFETS, por sus siglas en inglés).

2. BOC ofrece una amplia gama de monedas para la opción básica europea sobre RMB y divisas extranjeras, que incluyen dólar estadounidense, euro, yen japonés y otras monedas de los principales países y regiones desarrollados de todo el mundo, satisfaciendo así las diversas necesidades cambiarias de los clientes.

3. BOC proporciona múltiples canales para atender a clientes corporativos, tales como ventanillas de sucursales y plataforma electrónica corporativa, lo que garantiza a sus clientes un acceso eficiente y conveniente a los servicios de opciones básicas europeas sobre RMB y divisas extranjeras.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

Estrategias con opciones sobre RMB y divisas extranjeras

Las estrategias de opciones son un producto que comprende dos o más opciones individuales.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC.