Introducción al producto

CNY Interest Rate Swap (Swap de tasas de interés en RMB) es una operación financiera mediante la cual el cliente y Bank of China (BOC) acuerdan que, durante un determinado período en el futuro y sobre la base del principal nominal acordado, intercambiarán periódicamente pagos de intereses de distintas modalidades de tasas de interés,. 

Este producto permite al cliente convertir sus propios activos o pasivos denominados en RMB a tasas de interés variable, en activos o pasivos en RMB a tasas fijas, o viceversa. También permite que un cliente convierta los activos o pasivos en RMB vinculados a una tasa variable en activos o pasivos en RMB vinculados a otra tasa variable, con el fin de mitigar el riesgo de base entre dos tasas de interés variable diferentes. De este modo, se facilita una gestión eficiente del riesgo cambiante relacionado con las tasas de interés en RMB. 

La moneda del principal nominal de este producto es el RMB.

Características del producto

1. Este producto permite a los clientes gestionar el riesgo derivado de las fluctuaciones de las tasas de interés en RMB, fijar los costes de endeudamiento previsibles y, en su caso, reducir el costo de financiación o mejorar el rendimiento de los activos.

2. La liquidación final de un swap de tasas de interés en RMB implica realizar la liquidación por diferencias basada en las tasas especificadas en el contrato de swap. Esto da como resultado un monto de liquidación menor y procedimientos más sencillos en comparación con la liquidación por importe total.

Clientes elegibles

El producto está dirigido a clientes corporativos que necesitan cubrir el riesgo de tasas de interés, optimizar la estructura de sus activos y pasivos, y satisfacer diversas necesidades de gestión de riesgos.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos relativos con BOC.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: para realizar operaciones, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: Los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: En cada fecha de pago de intereses, ambas partes procederán a la liquidación del diferencial de intereses conforme con los términos del acuerdo. Además, los clientes pueden cerrar sus posiciones con anticipación en respuesta a cambios en sus operaciones comerciales y liquidar con BOC conforme a lo acordado.

Fortalezas de BOC

BOC cuenta con un equipo experimentado especializado en la ejecución de operaciones comerciales y el diseño de productos financieros, dispone de un mecanismo de fijación de precios eficiente y una fuerte ventaja competitiva en el sector, lo que le permite ofrecer a sus clientes cotizaciones de productos de alta calidad.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC.