Introducción al producto

RMB Cross Currency Swap (Swap de divisas cruzadas en RMB) es un contrato financiero derivado, celebrado entre Bank of China (BOC) y su cliente, en el que ambas partes se comprometen a intercambiar un importe principal en RMB y el importe correspondiente en moneda extranjera, en un plazo futuro predeterminado y a los tipos de cambio y tasas de interés acordados, junto con los pagos periódicos de los intereses de ambas divisas.

El swap de divisas cruzadas en RMB cuenta con una estructura flexible. Según el método de intercambio de principales, se distinguen en los swaps con intercambio de principales al inicio y al final del plazo, los que no contemplan intercambio de principales en ninguna de las dos ocasiones, los que contemplan un único intercambio de principales y los que son con amortización de principales durante la vida del swap. Según el método de intercambio de intereses, se distinguen en los swaps fijos-fijos, fijos-flotantes y flotantes-flotantes.

Características del producto

Este producto permite a los clientes gestionar el riesgo derivado de las fluctuaciones de los tipos de cambio entre RMB y monedas extranjeras y las tasas de interés de ambas divisas, a través del intercambio de pasivos o activos en moneda china y extranjera, el acuerdo simultáneo de los tipos de cambio y las tasas de interés, y el ajuste flexible de los métodos de pago de intereses.

Clientes elegibles

El producto está dirigido a clientes con activos o pasivos en moneda extranjera y con necesidades de gestión de riesgos derivados de las fluctuaciones de los tipos de cambio y de las tasas de interés.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos relativos con BOC.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: para realizar operaciones, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente.

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: en la fecha de liquidación, ambas partes procederán a la liquidación de los fondos en RMB y en divisas extranjeras conforme a los términos acordados.

Fortalezas de BOC

1. Bank of China (BOC) es creador de mercado para todos los pares de divisas en el mercado interbancario de divisas-RMB, y ha sido premiado durante varios años consecutivos como "Excelente Creador de Mercado de Divisas-RMB" por el Sistema de Comercio de Divisas de China (CFETS, por sus siglas en inglés).

2. BOC ofrece cotizaciones en una amplia gama de monedas y plazos flexibles de hasta diez años para el swap de divisas cruzadas en RMB, satisfaciendo así las diversas necesidades cambiarias de los clientes.

3. BOC proporciona a sus clientes una serie de productos de swap de divisas cruzadas en RMB flexibles y personalizables, con elementos opcionales en materia de la base de cálculo de intereses, la referencia de tasas de interés y la estructura del intercambio de principales, entre otros, a fin de cumplir con los requisitos de cobertura de los clientes para activos y pasivos en moneda china y extranjera.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC.