Introducción al producto

Forward Foreign Exchange Settlement and Sale (Compra y venta de divisas a plazo) son las operaciones futuras de cambio entre RMB y divisas realizadas por Bank of China (BOC) a favor de sus clientes, de acuerdo con los términos establecidos en los contratos a plazo sobre divisas. El cliente y BOC acuerdan los detalles de la operación de cambio, incluyendo la compra o venta, la moneda, el importe, la fecha y el tipo de cambio para la liquidación futura de divisas. La compra se refiere a la compra de la divisa del cliente por parte de BOC y al pago del importe correspondiente en RMB, mientras que la venta se refiere a la venta de la divisa por parte de BOC al cliente y al cobro del importe correspondiente en RMB.

Los contratos a plazo sobre divisas se liquidan al vencimiento de dos formas: entrega física o liquidación en efectivo. Además, según el método de selección de la fecha de liquidación, se distinguen en contratos a plazo fijo y contratos a plazo opcional. Los contratos a plazo fijo implican la operación de cambio de divisas realizada en una fecha de vencimiento fija, mientras que los contratos a plazo opcional permiten que la liquidación se complete dentro de un período futuro acordado.

Características del producto

La compra y venta de divisas a plazo es un producto derivado básico del mercado de transacciones entre RMB y divisas extranjeras. Se caracteriza por una estructura de transacción sencilla y clara. Este instrumento permite a los clientes fijar el tipo de cambio futuro, reduciendo el riesgo de fluctuaciones y pérdidas cambiarias.

Clientes elegibles 

Este producto financiero está dirigido a clientes con necesidades reales de gestión del riesgo cambiario.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos correspondientes.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: para realizar operaciones, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: Los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente.

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: en la fecha de liquidación, ambas partes procederán a la liquidación de los fondos en RMB y en divisas conforme a los términos acordados.

Fortalezas de BOC

1. Bank of China (BOC) es creador de mercado para todos los pares de divisas en el mercado interbancario de divisas-RMB, y ha sido premiado durante varios años consecutivos como "Excelente Creador de Mercado de Divisas-RMB" por el Sistema de Comercio de Divisas de China (CFETS, por sus siglas en inglés).

2. BOC ofrece cotizaciones en una amplia gama de monedas y plazos flexibles de hasta diez años para la compra y venta de divisas a plazo en RMB, satisfaciendo así las diversas necesidades cambiarias de los clientes.

3. BOC proporciona múltiples canales para la ejecución de compra y venta de divisas a plazo, tales como ventanillas de sucursales, banca en línea, banca móvil y plataforma electrónica corporativa, lo que garantiza a sus clientes un acceso eficiente y conveniente a los servicios de cotización y negociación cambiaria.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC.