Introducción al producto

Foreign Currency Swap (Swap de divisas extranjeras) es un contrato financiero derivado, celebrado entre Bank of China (BOC) y su cliente, en el que las dos partes acuerdan el intercambio al inicio de la vida del swap de ciertas cantidades de un par de divisas extranjeras a un tipo de cambio al contado o a plazo específico, y con una fecha valor pactada, mientras que acuerdan también el intercambio inverso al vencimiento del swap de ese mismo par de divisas extranjeras a un tipo de cambio a plazo específico, y con otra fecha valor pactada.

Características del producto

1. Este producto permite a los clientes gestionar el riesgo derivado de las fluctuaciones de los tipos de cambio entre divisas extranjeras, a través del acuerdo simultáneo de los tipos de cambio tanto al inicio de la vida del swap como a su vencimiento.

2. Este producto permite a los clientes ajustar con flexibilidad la liquidez en monedas extranjeras, mejorando la eficiencia del uso de las divisas y abordando al mismo tiempo la necesidad de la asignación alternativa de activos en distintas monedas extranjeras.

Clientes elegibles

El producto está dirigido a clientes con necesidades de asignación alternativa de activos en distintas monedas extranjeras y gestión de riesgos derivados de las fluctuaciones de los tipos de cambio.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos relativos con BOC.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: para realizar operaciones, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente.

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: en la fecha de liquidación, ambas partes procederán a la liquidación de los fondos en divisas extranjeras conforme a los términos acordados.

Fortalezas de BOC

1. Bank of China (BOC) es creador de mercado para todos los pares de divisas en el mercado interbancario de divisas, y ha sido premiado durante varios años consecutivos como "Excelente Creador de Mercado de Pares de Divisas" por el Sistema de Comercio de Divisas de China (CFETS, por sus siglas en inglés).

2. BOC cuenta con una amplia red de contrapartes y un sistema de transacciones desarrollado en los mercados internacionales, lo que le permite ofrecer a sus clientes servicios de cotización y negociación eficientes y de alta calidad.

3. BOC proporciona múltiples canales para la ejecución de operaciones del swap de divisas extranjeras, tales como ventanillas de sucursales y plataforma electrónica corporativa.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC. Las operaciones en divisas extranjeras fuera de la parte continental de China están sujetas a los requisitos normativos locales.