Introducción al producto

Cross Currency Swap (Swap de divisas extranjeras cruzadas) es un contrato financiero derivado, celebrado entre Bank of China (BOC) y su cliente, en el que ambas partes se comprometen a intercambiar los flujos de efectivo de los intereses y/o el principal en diferentes monedas, en las fechas de liquidación y de acuerdo con los términos acordados. El intercambio de los flujos de efectivo de intereses es obligatorio, mientras que el principal puede intercambiarse o no al inicio, durante la vigencia o al vencimiento de la vida del swap. Además, los intercambios del principal (si lo hubiera) se efectúan al mismo tipo de cambio.

Este producto permite al cliente convertir sus propios activos o pasivos denominados en una moneda extranjera a activos o pasivos denominados en otra moneda extranjera. Según el método de intercambio de intereses, se clasifican en los swaps fijos-fijos, fijos-flotantes, flotantes-fijos y flotantes-flotantes.

Todas las operaciones en el marco de este producto se efectúan en divisas extranjeras.

Características del producto

Este producto permite a los clientes gestionar el riesgo derivado de las fluctuaciones de los tipos de cambio entre diversas monedas extranjeras y las tasas de interés respectivas, a través del intercambio de pasivos o activos en dos divisas distintas, el acuerdo simultáneo de los tipos de cambio y las tasas de interés, y el ajuste flexible de los métodos de pago de intereses, lo que facilita la toma de decisiones operativas y la administración financiera.

Clientes elegibles

El producto está dirigido a clientes corporativos que necesitan fijar los costos de financiamiento y cubrirse de los riesgos por fluctuaciones en los tipos de cambio y/o las tasas de interés.

Procedimiento

1. Evaluación de la capacidad de asumir riesgos del cliente: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben completar una evaluación de su capacidad de asumir riesgos. BOC solo puede ofrecer productos a inversores ordinarios con una calificación de riesgo igual o inferior a la capacidad de asumir riesgos del cliente.

2. Apertura de cuentas y suscripción de acuerdos: antes de realizar cualquier operación, los clientes deben abrir las cuentas pertinentes en BOC y suscribir los acuerdos relativos con BOC.

3. Línea de crédito y/o margen de liquidación: para realizar operaciones, los clientes deben disponer de línea de crédito y/o margen de liquidación suficientes.

4. Solicitud de cotización y verificación de antecedentes: los clientes deben presentar solicitudes de operaciones autorizadas, en las que se especifiquen todos los detalles de la operación. BOC revisará la autenticidad del propósito de la operación y los antecedentes reales de sus necesidades, con el objetivo de garantizar que las características de riesgo de la operación con derivados se ajusten a las de los activos o pasivos subyacentes del cliente.

5. Ejecución: una vez completada la operación, BOC proporciona al cliente los documentos pertinentes de confirmación de la operación.

6. Liquidación: en la fecha de liquidación, ambas partes procederán al pago de los intereses y/o el principal en divisas extranjeras conforme a los términos acordados. Además, los clientes pueden cerrar sus posiciones con anticipación, según sus condiciones operativas, y realizar la correspondiente liquidación con BOC.

Fortalezas de BOC

BOC cuenta con un equipo experimentado especializado en la ejecución de operaciones comerciales y el diseño de productos financieros, dispone de un mecanismo de fijación de precios eficiente y una fuerte ventaja competitiva en el sector, lo que le permite ofrecer a sus clientes cotizaciones de productos de alta calidad.

Advertencia sobre riesgos

Antes de tramitar este servicio, se recomienda revisar detenidamente la Declaración de Divulgación de Riesgos y asegurarse de que comprende y acepta plenamente los términos de las operaciones y los riesgos potenciales relacionados, que incluyen, entre otros, riesgo regulatorio, riesgo de mercado y riesgo de liquidez.

El contenido que se presenta en esta página web es a título informativo. La información específica del producto estará sujeta a la documentación oficial de BOC. Las operaciones en divisas extranjeras fuera de la parte continental de China están sujetas a los requisitos normativos locales.