11月23日，中國人民銀行上海總部發布《關于進一步拓展自貿區跨境金融服務功能支持科技創新和實體經濟的通知》，這是“金改40條”頒布后的一項重要實施細則，也是自貿區為支持上海科技創新和實體經濟推出的又一重大金融改革和創新成果。

記者隨即從中國銀行和建設銀行獲悉，新政發布當日，兩家銀行上海自貿金改新政首單業務亦成功落地。依托各自優勢，中行、建行為在新政中符合準入條件的客戶群體開立首批FTF賬戶(境外個人自由貿易賬戶)，并提供了一系列金融服務。

新政發布實施  首單業務落地

作為實現資本項目可兌換的基礎設施，自由貿易賬戶自2014年6月在上海自貿區啟動，于去年2月擴大了境外融資的規模和渠道，并于4月啟動了外幣業務，成為本外幣一體化賬戶。

據了解，目前，自由貿易賬戶不僅可以提供經常項下和直接投資項下的跨境本外幣結算、境內實業投資本外幣結算等服務，還可以開展境外融資、跨境大額存單、黃金交易所國際板、利率互換交易、大宗商品現貨及保稅銅溢價等業務。

相關數據顯示，截至2016年7月底，已有45家機構接入人民銀行有關監測管理系統，自貿區內近8萬多家機構共開立自由貿易賬戶55543個，當年累計賬戶收支28184.4億元，月末FT賬戶余額1326.9億元。

業內專家表示，此次新政的實施，進一步拓展了自由貿易賬戶在支持科技創新等方面的功能，是加快上海具有全球影響力的科技創新中心建設的重要舉措之一。

根據《通知》規定，符合相關標準的外籍人才可以開立FTF賬戶，即境外個人自由貿易賬戶。主要包括：符合相關標準的外籍人才；在“上海科技創新執業清單”內機構就業的持有境外永久居留證的中國籍人才；境外個人、在華國際組織工作的國際雇員(包括外籍及中國籍)。

記者從中行了解到，依托集團海內外一體化優勢，新政發布首日，該行一方面針對在中國注冊的國際性組織員工開立FTF賬戶，賬戶資金投資于中行上海市分行與中銀香港合作設計的專屬人民幣產品；另一方面，針對“上海科技創新職業清單”內的企業員工，為普立萬聚合體(上海)有限公司和托克投資(中國)有限公司的外籍高管開立FTF賬戶，分別在FTF賬戶內進行外幣兌換后敘做區內首筆外幣理財業務，向境外匯劃跨境人民幣資金支付生活費用；與此同時，中行還為上海詩琳美生物科技有限公司持有“外國專家證”的馬博士開立了FTF賬戶，并在賬戶內進行外幣兌換。

值得一提的是，中行上海市分行還結合新政，對自貿區全功能型跨境雙向人民幣資金池、國際貿易再融資、“一帶一路”和“走出去”企業跨境融資、跨境股權投資等業務進行嘗試，辦理了首批業務或確認了合作意向。

推動銀行服務精準覆蓋科創領域

記者了解到，在上述業務中，中行、建行充分利用新政便利，積極創新產品，全方位滿足了海外引進人才境內外的綜合金融需求，為推進上海自貿區發展、加快建設具有全球影響力的科技創新中心提供了金融支持。

新政發布當日，建行上海市分行分別為上海真灼科技股份有限公司、上海佐許生物科技有限公司兩家企業開立自由貿易賬戶，為通用電氣中國一名外籍高管開立FTF賬戶。

據了解，上述兩家企業均為建行“創投貸”客戶，是建行運用特色信貸政策大力扶持的新興科創型企業。之前，由于未注冊在自貿區內，企業無法享受區內以及分賬核算項下各項“走出去”和“引進來”的優惠政策，業務瓶頸無法突破。

由于本次金改新政將開立自由貿易賬戶的主體資格拓展到全市科技創新領域，從而使上述企業能夠真正地享受到自貿區金融改革所帶來的福音和利好。
于是，政策出臺當日，建行第一時間與企業取得聯系，向其宣傳解釋了本次金改的內容與意義。企業中午便備齊開戶資料，完成了自由貿易賬戶的開立，當即體驗了FTF賬戶高效便捷的匯劃服務。

而作為新政推出后在建行開立FTF賬戶的首位客戶，在通用電氣中國任職的那位外籍高管看來，盡早向賬戶內注入資金，可以盡早享受資金經常轉移、投資理財、股權激勵等各項金融服務。對此，建行亦表示，將以最快速度為其提供具有自貿特色的FTF個人金融服務建議書。抓住自貿金改機遇加快金融創新步伐在接受記者采訪時，有業內專家表示：“此次新政的出臺，讓上海市科技創新領域分享到自貿區金改政策紅利，使得商業銀行的金融服務既可以精準覆蓋科技創新企業全生命周期內不同階段的訴求，又可以兼顧其海外高層次人才的跨境服務需要，為上海建成具有全球影響力的科創中心打造良好的金融環境。”據介紹，近年來，各家商業銀行積極響應上海市打造科創中心戰略目標的要求，精準對接科創中心建設金融服務，全力打造新型科技金融銀行模式。

以建行為例，今年初，建行上海市分行即推出“星羅科創”科技金融整體服務方案，截至目前，方案內五大板塊均取得階段性成果。

其中，“星羅科技園”與市經信委、重點科創型園區聯手，制定了“一園一策”個性化金融服務方案；“星羅創投貸”引入政府風險補償，多方共擔風險，為創業早中期的企業提供信貸支持；“星羅銀稅通”則實現了銀稅交互數據應用到貸前營銷和貸后機控；“星羅科創板”與市股權交易中心簽署《戰略合作協議》；“星羅示范區”亦以張江高科技園區為試點簽訂了全面戰略合作協議。

“新政出臺后，建行迅速將《通知》精神滲透至‘星羅科創’服務方案的各大板塊。”建行相關負責人告訴記者，下一階段，該行將繼續發揮大行優勢，推進金融服務差異化、客戶化創新，全面推進“星羅科創”各板塊業務發展，加快以“投貸聯動”為代表的創新融資產品運用；圍繞股權交易中心掛牌的優質科創板企業，滿足企業個性化需求；快速復制“一園一策”個性化方案，擴大小企業客戶群體。

據透露，結合新政要求，建行還將制定若干個性化服務方案，按照科技創新企業全生命周期的需求，為其提供全程、全方位的金融服務。

中行表示，將積極發揮自身國際化、多元化、專業化優勢，充分把握新政帶來的機遇，貫徹國家要求、借鑒國際經驗、滿足企業需求、深耕業務藍海，積極參與自貿區各項金融改革探索，切實服務實體經濟。

來源：金融時報  李嵐  2016-11-24