浙江是改革開放的先行地，尤其是近年來隨著“一帶一路”建設的推進，浙江省外向型經濟更是加快發展。中國銀行浙江省分行積極響應國家供給側結構性改革，緊緊圍繞“八八戰略”、中國制造2025浙江行動，發揮外匯外貿專業優勢，為省內企業提供支付結算、財務運作、資金融通、風險管理、交易撮合等一攬子金融服務，有力助推浙江經濟轉型升級和外貿強省建設。

截至2018年一季度，該行本外幣存款余額5817.93億元，本外幣貸款余額5688.64億元，其中外幣貸款17.56億美元，較年初新增5.34億美元，業務量及新增額均居同業首位。今年一季度該行敘做國際結算業務205億美元、跨境人民幣業務259億元，兩項業務市場份額多年來保持同業首位。

去年4月1日，中國（浙江）自由貿易試驗區掛牌成立。當天上午，中國銀行浙江省分行為自貿區內企業舟山港綜合保稅區國際船配貿易有限公司辦理176.07萬元國際信用證項下付款業務，標志著浙江自貿區首筆跨境業務花落中行。

短短一年間，浙江自貿試驗區圍繞國際油品交易中心、國際油品儲運基地、國際石化基地、國際海事服務基地及大宗商品跨境貿易人民幣國際化示范區的“一中心三基地一示范區”建設迅速鋪開，隨之帶動了綠色石化基地、波音、新奧LNG等一批重大產業項目。其中，以保稅燃料油供應為核心的國際海事服務基地建設一馬當先。掛牌以來，浙江自貿試驗區實現保稅油供應突破200萬噸，同比翻一倍。今年舟山更有望成為國內第一加油港。

早在2015年3月18日，中行浙江省分行行長郭心剛即率領相關部門負責人共30余人，赴舟山群島新區調研營銷。郭心剛結合考察調研情況和業務敘做的實際問題，向舟山市委、市政府提出進一步整合資源和平臺等具體建議。他表示中行將繼續緊緊圍繞國家和全省戰略發展規劃，積極融入地方經濟社會發展的主流，勇當經濟金融發展的主力軍。

值得一提的是，為保障浙江自貿區服務，中行總行、省行、市行形成三級聯動的自貿區工作組，行長掛帥、共同參與、上下聯動，為自貿區提供專業金融支持。2017年4月28日中行自貿區支行掛牌成立，是浙江自貿區首批獲批的銀行。同時，該行在自貿區企業工商注冊地的大宗商品交易中心設立了大宗商品交易中心支行，專門用于配套自貿區企業金融注冊開戶，并派駐專業人員赴交易中心工作，全方位服務來自貿區發展的大宗商品企業。

圍繞浙江自貿區戰略定位，該行不斷研發金融產品，成功研發自貿區聯行代付、自貿區全口徑跨境融資風險參與、自貿區跨境雙向人民幣資金池、國際原油期貨在線結算、保稅燃料油信用證、背對背信用證、NRA福費廷、融貨達等眾多跨境金融產品，可為浙江自貿區企業提供一攬子的綜合性金融服務方案。截至2018年3月末，該行累計辦理自貿區融資業務超100億元。

去年4月的自貿區建設對接會上，該行與舟山市政府簽訂金融支持中國（浙江）自由貿易試驗區戰略合作協議，承諾提供不低于500億元的授信支持。為更好地跟進自貿區項目，該行梳理自貿區項目清單，并動態滾動式更新項目儲備庫，建立及深化與省海港集團、中石化、中遠集團、舟山海投、舟山交投等重點客戶的業務合作關系，并積極跟進舟山港綜合保稅區、石油中轉儲運項目、碼頭工程項目、綠色石化基地、大宗商品交易中心、保稅燃油供應和國際海事服務基地等重點項目，為自貿區項目提供綠色授信通道。截至2018年3月末，該行已批復自貿區項目貸款金額153.6億元，包括綠色石化等重大項目；擬申報項目18個，授信金額超200億元。

政策咨詢方面，作為最先“走出去”的中資銀行，中國銀行是國內國際化程度最高的銀行，在國際貿易和投融資業務領域具有極強的專業優勢。從上海自貿區開始，中行就積極參與到自貿區政策制定中，就金融領域實施細則獻言獻策。為支持政府更好地推進浙江自貿區建設，中行主辦承辦20余場自貿區政策研討會和自貿區推廣活動，邀請摩科瑞、維多等全球知名大宗商品交易商參與研討，依托中行國際金融專業實力，為自貿區金融政策提出建設性意見。

開放金融，好戲連臺。今年1月16日，舟山小可能源有限公司成功完成跨境資金調撥交易，從境外子公司向境內中行賬戶跨境匯入人民幣1000萬元，標志著浙江自貿試驗區首個跨境雙向人民幣資金池業務成功落地中行浙江省分行。該行的跨境雙向人民幣資金池業務能夠幫助舟基集團靈活、合理地配置調動其全球資金，實現投資收益的最大化以及資金利用的最大化，得到了舟基集團上下的一致好評。作為浙江自貿區跨境人民幣業務領域的先行者和領跑者，中國銀行浙江省分行將以此業務開辦為契機，繼續研討推進跨境人民幣業務發展新思路，充分利用自身多元化、國際化平臺優勢，為“走出去”企業跨境發展保駕護航。

創新支持浙江企業跨境并購

在經濟全球化浪潮和國家“走出去”及“一帶一路”建設推動下，越來越多的企業跨出國門，直接參與到國際市場的分工與競爭中去，2016年民營企業海外投資交易數量及金額首次超過國有企業，達到106起、近900億美元。浙江作為走出去最為活躍的地區，境外投資已連續十年排名全國第一，而《中國民營企業500強》榜單中浙江民營企業已連續19年蟬聯全國第一，2017年達到120家、占比27%。2017年10月省政府召開“全省推動企業上市和并購重組”大會，并發布“鳳凰行動”計劃，浙江省將充分利用資本市場上市和并購兩項工具，推動我省經濟轉型升級，未來浙江企業尤其是上市公司跨境并購“后勁十足”。然而，在大規模的投資熱潮背后，新的市場、新的交易環境給企業帶來資金籌措、風險防范、監管遵從等諸多挑戰，民營企業在這些領域的困擾尤需得到解決。

中國銀行目前在全球54個國家和地區有分支機構，作為國際化經營水平最高的中資銀行，響應國家供給側結構性改革，助力地方經濟轉型升級和企業“走出去”，發力海外市場和跨境金融已成為中國銀行的重要發展方向。中行浙江省分行以做浙商“走出去”首選銀行為角色定位，在跨境并購業務領域，中國銀行充分發揮多元化、全球化優勢，為企業跨境并購提供標的推薦、信用擔保、融資安排、支付結算及財務顧問等全流程、一站式金融服務，成為服務浙商跨境并購業務的金融中堅力量。多年來已累計支持浙江企業跨境并購業務20筆，而隨著中行浙江省分行在跨境并購業務領域市場影響力的提升，2017年以來已支持日發收購新西蘭airwork、聯絡互動收購美國new egg、吉安紙業收購瑞典Nordic paper、天成科投收購英國ACRO、仙琚制藥收購意大利EFFECHEM和NEWCHEM等5筆跨境并購業務融資。未來，中行浙江省分行將繼續積極融入地方經濟發展主流，借省政府“鳳凰行動”東風，助力浙江企業揚帆起航，譜寫跨境并購業務新篇章。

助力地方國企首次出海并購，突破原料藥國際市場行業壁壘。2017年10月31日，中行浙江省分行作為銀團牽頭行敘做的首個跨境并購項下1.13億歐元“保函銀團”順利實現投放，成功助力浙江仙琚制藥股份有限公司完成對意大利知名藥品企業（newchem\effechem）的全資收購。這是該行依托全球網絡布局，加強海內外聯動，整合境內、境外資源及網絡渠道優勢，從企業“走出去”的信息互通、到交易撮合、再到合作提供一攬子金融服務解決方案的成功實踐。

2016年10月，中行浙江省分行在獲悉仙琚制藥有境外并購需求后，迅速組成由省、市、支行及省行跨部門的多層次、多條線的專業金融服務小組，赴仙琚制藥與企業高層進行會談，在境外并購架構設計、融資方案及跨境并購業務注意事項等方面提供了專業意見，第一時間取得了客戶的認可，成為該項目并購融資安排的銀團牽頭行。同時立即啟動“海內外全球無眠”工作機制，白天研究項目架構，與中銀香港、澳門分行、新加坡分行等聯系；晚上十點與米蘭分行電話會議，研討項目。就在項目按部就班、穩妥推進時，從境外傳來突發意外消息，因銀團另一參與方米蘭分行風險官原因該行無法放款，需另找該行歐洲分行跟進該項目，這無疑給米蘭中行的貸款投放增加了難度，此時離客戶要求的交割付款時間僅剩三個工作日，關鍵時刻省行領導親自與米蘭分行行長溝通，協調解決放款事宜，最終在客戶要求的時間范圍最后一天即10月31日順利實現貸款的成功投放。此外，該行作為該項目保函銀團的牽頭行，在銀團籌組、產品設計、定價談判及銀團協議起草等環節層層發力“撮合”，助力企業跨境收購平穩落地。

幫助企業應對匯率波動風險

新年伊始，人民幣匯率持續上漲，匯率雙向波動新局面已經形成。我省外貿量大，涉企多且中小企業較多，許多企業在對外貿易過程中缺乏通過銀行主動避險的意識，相當一部分企業仍存在利用匯率波動實現投機套利的心態。總體上看，我省企業主動防控、規避匯率風險的意識和能力不強。如何幫助我省外貿企業應對匯率波動風險呢？在這方面中行浙江省分行依托專業優勢積累了豐富的經驗。

針對外貿企業可能遇到的匯率利率波動、外匯政策變化等風險，中行浙江省分行加強海內外聯動，設計了遠期結售匯、外匯掉期、利率掉期等一系列金融衍生產品，幫助企業較好地規避風險。2016年以來，該行累計為3000多家企業敘做匯率保值避險業務，金額約1670億元。

針對企業對外議價能力較弱，匯率風險分擔難問題，中行浙江省分行在推進跨境結算業務的同時，幫助企業制定合理的匯率避險策略。該行在各地市搭建客戶匯率交流群，運用豐富的外匯業務和匯率避險服務經驗，為不同經濟背景、不同風險偏好的企業量身定制匯率避險策略和個性化避險方案。例如對有貶值預期的進口企業，建議敘做遠期購匯；對有貶值預期的出口企業，建議敘做掉期產品，幫助提高資金利用率和收益率。對于經營相對保守、風險容忍度較低的企業，則重點宣傳引導保值避險理念，推薦其敘做傳統的遠期結售匯業務。同時積極宣傳推廣“組合區間寶”產品，靈活設置期限和價格，由客戶根據自身風險偏好和對市場預判選擇敘做。
針對套保產品專業性強，易產生隱形成本問題，該行加大低成本避險產品研發力度，為企業搭建順暢的避險交易渠道。

——運用組合產品，幫助企業降低避險成本。中行浙江省分行匯率產品創新能力和創新數量一直在中行系統內首屈一指，如在全國范圍內首家開辦“合作辦理遠期結售匯”、首家推出“個體工商戶遠期結售匯”、自主研發的“組合式區間寶”“雙貨幣遠期”等產品，多次榮獲總行創新獎。在資本項目大幅開放、人民幣匯率雙向波動加大的形勢下，該行組合運用遠期、掉期、期權等基礎產品，加強匯率創新產品研發，進一步提升產品因客適用度，幫助企業解決“看不清市場方向”“波動導致風險”的困惑，主動尋求匯率避險解決方案。

——充分揭示產品風險，幫助企業合理預留避險成本。雖然匯率避險產品廣泛應用于對沖企業匯率風險，但由于市場走勢具有先天的不確定性和不可預見性，企業敘做遠期匯率避險導致估值損失的情況也不可能絕對避免。該行進一步提升專業水平，給予客戶科學合理的分析判斷和產品建議，同時充分揭示匯率避險產品本身的市場風險，以保障主營利潤為目的，幫助企業合理安排避險成本預算，消除匯率投機心態。

——發揮科技作用，提高匯率避險交易便利性。近年來，中行持續加大科技創新，研發推廣了網上銀行自主結售匯、對公客戶電子交易平臺等高效便捷的匯率避險交易渠道，將避險業務從傳統柜面渠道向電子渠道轉移。下一步中行將繼續加大電子交易平臺推廣力度，同時注意收集企業使用反饋和交易體驗，進一步改進系統，豐富網銀、電子交易平臺等自助交易渠道使用功能，在節省企業交易時間的同時，幫助企業捕捉實時市場有利價格，提高資金運作效率。
——加大信貸支持，提供配套產品。針對“遠期結售匯等產品簽約保證金占用企業資金成本”等問題，中行將為部分優質企業提供“交易對手專項授信”抵補保證金，解決其資金燃眉之急。同時積極創新推廣中小企業“中銀外貿通寶”授信產品，以客戶出口海關數據為依托，結合客戶在中行國際結算量和日均存款，給予最高300萬元的信用貸款額度，解決中小外貿企業無抵押、無保證的授信難題。

來源：浙江日報  2018-05-09