服務簡介
建立合理的賬戶結構是集團企業資金高效運轉、風險可控的基礎。中國銀行為企業客戶提供賬戶梳理、賬戶整合的各種解決方案。通過賬戶看管實現動戶通知、交易提前預警等功能，實時監控資金流向；通過信息管理為企業定制各種交易報告單，加工交易信息，為各層級單位提供恰當的財務信息；通過主動推送將所有賬戶信息推送至銀企直聯的客戶ERP財務系統，使客戶查詢信息更加便捷；通過限額管理限定指定賬戶的對外支付，嚴格管控風險；同時以靈活多樣的渠道提供全面的賬戶信息以支持客戶的財資管理決策。
服務功能
收支兩條線和收支一體賬戶結構
眾多大型集團公司的財務公司、結算中心、共享服務中心都采取收支兩條線的資金管理模式。中國銀行提供收支兩條線的賬戶管理模式及現金池服務（在名義現金池及實體現金池下都可實現），收入賬戶資金實時或定時集中，支出賬戶資金能夠先撥后支、先支后撥或由主賬戶統一支付，滿足資金分職能管理的需求。
板塊管理
對于多元化經營集團或兼并重組集團，可以根據各個業務經營主體建立現金池，以實現集團內部多層次、板塊化管理。
賬戶看管
銀行按照與客戶的約定，可以實現賬戶余額看管、實時交易通知、大額交易通知以及交易對象預警等賬戶管理功能。通過電子郵件、手機短信方式向客戶發送通知，以方便客戶及時了解集團內賬戶資金使用情況，監控資金流向，保證賬戶資金安全。
信息管理
優質的賬戶管理是將交易及資金流與信息流無縫匹配，在交易完成的同時，同步傳送并整理企業所需要的信息，按統一格式加工并以多種渠道展現以滿足集團客戶及成員單位的不同查詢和管理需要。
主動推送
對于實現端對端銀企直聯的客戶，中國銀行能夠將賬戶的交易信息、額度信息、余額信息、法人透支額度信息等實時或定時推送給客戶，使客戶能在ERP系統直接查詢相關信息，實現賬戶資金的實時查詢和不落地處理。
限額管理
限額管理針對大型企業集團多層級、跨行業、成員單位眾多的特點，為企業實現不同層次的資金集中管理提供了可延展的空間。中國銀行能夠根據集團客戶資金管理要求，設置賬戶在不同條件下可對外支出的最大金額，滿足集團客戶控制成員單位賬戶資金風險的需求。
全球現金管理報告
中國銀行全球現金管理報告，為集團客戶提供基于銀企關系的，以信息分析為核心的全方位財資信息服務。包括集團賬戶分析報告、集團存貸款業務報告以及集團金融產品分析報告等內容。
中行優勢
為企業梳理賬戶體系
科學的賬戶管理流程是企業財務管理的基礎，也是資金管理的關鍵所在。中國銀行的賬戶管理服務旨在以客戶實際需求出發，幫助企業客戶設計切實可行的賬戶體系，優化內部資金結算路徑，減少成員單位開戶數量，降低財務成本。為集團客戶實現信息統一管理、資金統一運作奠定基礎。
產品可組合性強
中國銀行提供的賬戶管理既能夠獨立服務于單一企業，單一賬戶，也能夠同流動性管理、收付款產品進行組合，提供現金管理整體服務方案。這種延展性強的服務產品能夠配合成長型企業的快速發展，也能夠滿足集團各成員單位不同層次的賬戶服務需求。