服務簡介
收付款管理是企業正常運營的重要基礎，是企業資金流動的源頭。為客戶提供最為適合的收、付款服務也是高品質現金管理的基本功能。除提供匯票、本票、支票等傳統銀行結算工具外，中國銀行更不斷創新收付款產品，使客戶使用更便捷，并協助客戶最大限度的減少資金在途時間，加速資金流轉速度從而降低財務成本。
服務功能
統一支付
統一支付是集團總部根據資金管理要求，由集團主賬戶代理成員單位發起的對外支付，同時加工第三方交易信息，賬單包含主賬戶、收款方、被代理企業（子賬戶）信息。通常內部子賬戶現金池需要配合使用統一支付。
直接代理支付
直接代理支付，是指根據既定條件，主賬戶不經過代理成員單位，直接將款項支付給收款人，同時將所代理的成員單位賬戶作為名義付款人提供給收款人的支付模式。
間接代理支付
間接代理支付，是指根據既定條件，由主賬戶將款項下撥至成員單位賬戶并聯動完成對外支付，收款人收到單據中的付款人信息應為成員單位賬戶信息的支付模式。
定期貸記
付款人依據事先簽訂的協議，委托付款行定期向指定收款行發起批量付款的業務。付款通過系統自動處理，不需人工干涉，且可以協助付款人代付各種款項，包括代付工資、福利費、保險金、養老金等。
電子商業匯票
依托中國銀行的電子商業匯票系統，委托付款人在確定日期無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據。電子商業匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業承兌匯票。電子商業匯票極大降低了票據業務的風險，節省了企業操作時間和票據傳遞時間，增強了企業融資手段，加快資金流轉速度。
式。
定期借記
收款人依據事前簽署的協議，委托收款銀行定期向指定付款人發起批量收款的業務。通過建立對應的收付款關系，由銀行后臺系統自動處理收款而不需人工干涉。該業務能夠協助收款人代收各種款項，例如代收水費、電費、供暖費、長途通信費、有線電視費等公共事業費用及國庫批量扣稅業務。
集中代收付
收、付款人根據合同約定，委托清算組織提出代收、代付業務指令，由其分別主動發送給收付款人開戶銀行，進行集中批量的收付業務系統處理，而不需人工干預。
假日繳款通
假日繳款通是為對公客戶提供的節假日繳款服務，客戶可以在法定節假日的中國銀行營業時間內，在開戶行或與開戶行約定的一家營業網點辦理現金繳存業務。
上門收款
中國銀行能夠為企業客戶指派專人或簽約的社會化押運公司到客戶指定場所辦理現金收付、送取單據等特定服務。按照與客戶的協議，企業可以足不出戶辦理業務，享受一對一的專屬服務，現金存取安全，為客戶省心到家。