服務簡介
流動性管理是企業現金管理的核心內容，是保證企業安全運營的關鍵，盡快著手建立適合于自己的流動性管理體系關系到企業的命運及核心競爭力。
服務功能
現金池產品是企業間用于資金管理的頭寸自動調撥工具，幫助集團企業客戶最大化內部成員資金使用效率，減少外部貸款并集中沉淀資金提高投資收益。
實體現金池
又稱物理現金池，指屬于同一家集團客戶的一個或多個成員單位的銀行賬戶資金通過歸集方式實際轉移到一個指定的核心賬戶中，以實現資金實時集中。實體現金池支持每日19個時間點的定時歸集，并且有手工、自動兩種歸集下撥方式。
名義現金池
名義現金池是將集團內部成員的資金信息實時匯總，而實際資金只在每日末歸集，由集團總部管理者對集中后的資金頭寸進行統一管理。在此情況下，各賬戶可以按照既定條件使用現金池資金進行日常支付。
平等現金池
平等現金池是指集團公司的各成員單位在沒有主賬戶參與的情況下組成現金池，各成員單位可以現金池為最大額度對外支付，但現金池不能發生法人賬戶透支，日終如有成員單位發生透支，則各成員單位依照賬戶優先、余額優先、賬戶余額按比例、有效余額權數等相應規則對透支賬戶進行清算以補平透支金額，達到集團內部融通使用現金池資金，減少利息成本，改進流動性管理的目的。
省稅現金池
省稅現金池是將集團總部、各成員單位賬戶組成主子賬戶結構的現金池，并在主賬戶與子賬戶中間增加過渡賬戶。通常情況下，主、子賬戶通過中間過渡賬戶完成資金的匯集，實現子賬戶之間補平，最大限度減少客戶委托貸款發生筆數和金額。
單一賬戶現金池
在一個集團主賬戶下為不同的下屬機構設置附屬賬戶，主賬戶和附屬賬戶實現聯動關系構成母實子虛的現金池以達到資金集中管理的目的。單一賬戶現金池適用于集團總、分公司或集團財務公司的內部資金集中管理，也適用于一個集團公司內部不同事業群、不同性質的成員部門按特定資金性質、用途實現資金管理。
客戶通過選擇額度管理的模式可以控制各賬戶使用現金池資金的權限，來實現對不同層級成員單位、合資成員單位、控股成員單位等賬戶的不同資金控制程度。按賬戶使用現金池的程度，額度管理分為以收定支、定額使用現金池、全額（超額）使用現金池模式。
資金的集中管理產生了集團各成員單位的利息收益（成本）的再分配問題，集團總部可以通過設定內部資金調撥利率來計算內部資金往來利息，以調整各成員單位的資金收益，計算各單位利息貢獻度，鼓勵各成員單位參與現金池的積極性。
區別于人民幣現金池，開展外幣資金池業務在《境內企業內部成員外匯資金集中運營管理規定》的法律框架下，經外匯管理局審批，通過外匯指定銀行或財務公司建立以委托貸款為基礎的外幣現金池。集團企業及下屬內部成員需在銀行分別開立外匯委托貸款專戶來進行資金上收和下劃，實現三層賬戶結構。
對私現金管理是中國銀行向企業客戶提供對個人賬戶的主動付款和收款服務。作為供應鏈的核心企業，可以按照與個體經銷商的協議，定期收取個體經銷商的銷售款項，為供應鏈融資回款提供安全保障。
中行優勢
可實現多層級現金池組合結構
針對大型企業集團、跨行業及跨國企業復雜的現金池需求，中國銀行能夠提供多層級不同組合的現金池結構，實現名義現金池、實體現金池、平等現金池、內部子賬戶等相互組合的多層級現金池。
為企業度身定制現金池方案
現金池主要服務于大型集團企業的流動性管理目標，由于企業類型不同、管理目標不同、資金周轉情況不同，因此使用流動性產品的側重點也各有不同。根據不同行業及企業性質，中國銀行推出的行業解決方案，為企業定制適合自身特點和行業特性的解決方案。