服務簡介

全球現金管理SWIFT直連業務是中國銀行借助SWIFT平臺與企業客戶建立銀企直連模式，通過SWIFT FileAct信息傳輸機制收發報文，并提供一點接入、全球響應的現金管理服務。

服務功能

中國銀行能為企業提供的SWIFT服務有：

服務方案

現金管理需求

A集團是一家業務遍及全球100多個國家和地區的跨國企業集團，希望利用SWIFT平臺的FileAct功能，與各家銀行建立統一標準的現金管理SWIFT直連渠道，批量交換支付指令和賬戶報告，實現標準化、自動化付款處理流程。

解決方案

批量付款

A集團通過現金管理SWIFT直連渠道，向銀行發送SWIFT FileAct 格式的批量付款指令；銀行接收后由系統進行解析拆分處理，并將處理結果以報文形式告知客戶。

賬單報告

中國銀行按照A集團要求，以SWIFT FileAct MT 940 / camt.053報文的方式將每個賬戶的余額和交易信息匯總統一反饋給A集團。

方案實施成效

跨國企業借助SWIFT渠道進行資金管理

A集團有效利用中國銀行全球現金管理SWIFT直連系統，建立了與各銀行系統統一連接標準，實現了標準化、自動化收付款流程，有助于企業實現全球資金集中管理。

中行優勢

• 為企業提供標準化收付款流程，操作界面統一；
• 先進的FileAct信息傳輸機制，可支持中、英、日、韓等多語言；自由格式報文撰寫；批量數據傳輸等，有助于企業開展本地業務；
• 幫助企業提升業務自動處理率、現金流可視度，極大的提高資金管理效率；
• 幫助企業節約財務成本及管理成本，實現標準化銀行關系管理。

聯系我們

如需了解更多關于中國銀行全球現金管理SWIFT直連服務方案，敬請聯系：

中國銀行公司金融部 吳越、沈翌春

電話：010-66596464/4330

Email：xjgl_hq@mail.notes.bank-of-china.com