產品說明

中國銀行受中國境內具有法人資格的非金融企業的委托，依照《短期融資券管理辦法》規定的條件和程序，在銀行間債券市場為企業發行的、企業約定在一定期限還本付息的有價證券，發行期限不超過365天。

產品功能

1.增加企業短期流動資金融資渠道；

2.降低融資成本，無需擔保，無需指定用款項目；

3.規范企業運作，樹立企業形象；

4.可以根據企業現金流設計靈活的融資結構，包括附帶期權的融資結構。

適用客戶

企業境內有貿易融資、短期流動資金需求，希望降低短期資金融資成本，彌補日常運營資金缺口，且該企業持續三年營業，在最近一個財政年度盈利，具有良好的公司治理機制。

業務流程

1.項目立項。

2.項目的盡職調查，簽署主承銷協議。

3.材料準備及制作程序。

4.發行安排。

5.報送及材料反饋。

6.短期融資券的發行。

7.項目后續管理。

業務示例

2005年5月26日，中國銀行以主承銷商身份，成功發行了中國銀行間債券市場上首支短期融資券－中國國際航空公司2005年第一期短期融資券，以及銀行間市場單支最大的短期融資券－鐵道部2005年第一期短期融資券等。