產品說明

交易對手之間互換人民幣浮動利息與固定利息。

利率

按市場價格報價。

適用客戶

中國銀行的存貸款客戶。

辦理流程

1. 簽訂協議：客戶在與中國銀行敘做人民幣利率掉期之前，需要與中國銀行簽訂《衍生產品總協議》和《利率掉期交易申請書》。

2. 保證金落實：根據授信狀況，可能要求投資者繳納保證金或質押保證券。

3. 詢價：投資者通過書面委托形式確定人民幣利率掉期交易的細節，以此向中國銀行詢價。

4. 成交與結算：交易一旦達成，中國銀行以書面形式向投資者發送交易證實。

5. 結算：成交后，雙方根據交易證實發生資金結算，直至交易結束或終止。