產品說明

即期外匯交易業務是指交易雙方按當天外匯市場的即期匯率成交，并在交易日以后第二個工作日（T+2）進行交割外匯交易。

產品特點

1.客戶委托銀行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現不同外幣之間的轉換。

2.直接報價，無需通過人民幣搭橋折算，更加貼近市場報價水平，為客戶節約交易成本。

幣種

美元、歐元、港幣、英鎊及其他主要貨幣。

適用客戶

1.適用于有外幣之間買賣需求的客戶，用于公司進出口貿易結算，支付信用保證金等。

2.客戶需在銀行開立外幣賬戶。

辦理流程

1.簽訂協議：申請者在與中國銀行敘做即期外匯交易以前，需保證賬戶中存有足夠賣出貨幣余額，并提交《辦理外匯買賣申請書》。

2.詢價：申請者通過書面委托形式確定即期外匯交易的細節，以此向中國銀行詢價。

3.成交：交易一旦達成，中國銀行以書面形式向申請者發送交易證實。

4.結算：在交割日進行實際交割。

溫馨提示

1.如遇起息日不是銀行的營業日或是節假日的情況，則順延起息日同客戶交割。

2.我行也可以按客戶的要求，進行當天成交、當天起息和當天成交、第二天起息的外匯交易。