產品說明

遠期外匯買賣是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個工作日以后的某一日期)進行交割的外匯交易。

產品特點

1.客戶委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現不同外幣之間的轉換。

2.高息貨幣遠期價低于即期價，低息貨幣遠期價高于即期價；客戶可以在交易日將未來交割日的匯率水平確定下來，將匯率風險完全鎖定。

適用客戶

1.適用于將來某天有外幣之間買賣需求的客戶，用于公司進出口貿易結算，支付信用證保證金等。

2.客戶需在銀行開立有外幣賬戶。

申請條件

客戶需在我行存有保證金或具備授信額度。

辦理流程

1.簽訂協議：申請者在與中國銀行敘做遠期外匯交易以前，需與中國銀行簽訂《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》和《中國銀行間市場金融衍生產品交易補充協議（企業客戶版）》。

2.保證金落實：通過國際結算部門落實授信或相應保證金。

3.詢價：申請者通過書面委托形式確定遠期外匯交易的細節，以此向中國銀行詢價。

4.成交：交易一旦達成，中國銀行以書面形式向申請者發送交易證實。

5.結算：在交割日進行實際交割。申請者可根據需要，在到期日前要求銀行對該交易進行平盤或要求銀行對該交易進行一次展期。

業務示例

某進出口貿易公司主要出口對象在日本和拉美，收到的貨幣以日元和巴西雷亞爾為主。2011年10月，以上貨幣的價格波動劇烈，給公司造成很大風險。根據公司實際情況，中國銀行建議企業通過遠期外匯交易進行保值，鎖定風險。具體操作是將預計三個月后收到的一筆14.5億日元按照當前遠期市場行情76.50賣出，買得約1895.42萬美元，從此高枕無憂，不再為市場匯率波動擔心。