產品說明

擇期外匯買賣是指客戶可以在約定的將來某一段時間內的任何一個工作日，按規定的匯率進行交割的外匯買賣業務，它是一種可選擇交割日的遠期外匯買賣。

產品特點

1.客戶委托銀行在指定的某一段時間以合同約定的匯率交割，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現不同外幣之間的轉換。

2.可在交割日不確定的時候，于交割日將未來某段時間的匯率確定在一個水平，將匯率風險完全鎖定，并降低客戶因貿易項下合同未正常履約面導致外匯買賣合約違約的概率。

適用客戶

1.適用于將來某段時間內有外幣之間買賣需求又不確定具體交割日的客戶，用于公司進出口貿易結算，支付信用保證金等。

2.客戶需在銀行開立有外幣賬戶。

業務流程

1.簽訂協議：客戶在與中國銀行敘做擇期外匯交易以前，需要與中國銀行簽訂《保值外匯買賣總協議》和《辦理外匯買賣申請書》。

2.保證金落實：通過國際結算部門落實授信或相應保證金。

3.詢價：客戶通過書面委托形式確定遠期外匯交易的細節，以此向中國銀行詢價。

4.成交：交易一旦達成，中國銀行以書面形式向客戶發送交易證實。

5.結算：在交割日進行實際交割。客戶可根據需要，在交易期中要求銀行對該交易進行平盤或在交易到期日前要求銀行對該交易進行一次展期。

業務示例

在遠期外匯買賣示例中，若該公司的國外交易對手延遲付款，則公司可通過擇期外匯買賣產品來鎖定風險。購買該產品后，在2007年12月到2008年3月期間內任意一天公司都可以按照114.75的價格來交割日元。