產品說明

外匯貨幣掉期交易是指在即期買入一種貨幣賣出另一種貨幣的同時，遠期再賣出這種貨幣買入另一種貨幣。也就是說一筆掉期交易是由一筆即期和一筆遠期交易組合而成的。

產品特點

1.外匯即期和遠期交易的結合，鎖定了匯率風險，使客戶能在不承擔匯率變動風險的情況下，匹配兩種外幣資產的現金流，滿足企業經營的需要。

2.交易貨幣品種：可自由兌換的各類貨幣，以美元、歐元、英鎊、日元為主。

利率

人民幣掉期業務以銀行間拆放利率為基準，根據市場狀況進行調節。

交易期限

提供一年內標準或非標準期限的外匯掉期報價，也可代理客戶對外敘做一年期以上的外匯掉期交易。

擔保

客戶敘做即期以外的外匯買賣應交納一定比例的保證金。

適用客戶

有外匯收支的境內機構

辦理流程

1.申請：客戶向我行業務部門申請辦理外匯掉期業務，需提交申請書及符合規定相應憑證。

2.審核：業務部門根據有關外匯管理規定，對客戶申請書和相應憑證進行真實性、合規性審核。

3.詢價：審核符合規定的，業務部門向資金部門詢價。

4.受理：客戶關系部門需落實客戶交易保證金或扣減授信額度。中國銀行相關部門在交易申請書上簽字蓋章，交易生效。中國銀行結算部門向客戶寄送交易證實書。交割日，客戶按時與我行辦理交割。

中行優勢

中國銀行外匯掉期業務不僅為客戶報價，同時也為銀行同業報價。