產品名稱

國內黃金遠掉期

產品說明

國內黃金遠掉期是指公司客戶按合同約定方式與中國銀行敘做以人民幣報價的黃金遠掉期交易，交易最晚可在到期日（含）前按合同約定方式終止并于到期日進行人民幣資金清算，雙方也可于到期日進行實物交割。

產品功能

國內黃金遠掉期服務于黃金產業鏈客戶，可以鎖定黃金的遠期價格，規避市場風險，也可以配合黃金租賃業務對沖租賃業務面臨的市場風險，并具備到期人民幣資金差額交割或實物交割的功能。

產品特色

支持客戶單筆大額交易，到期時可選擇實物交割、全額或部分平倉，也可提前平倉。

交易期限靈活，客戶可選擇標準期限或不規則期限，最長期限不超過12個月。

適用客戶

客戶須為黃金產業鏈企業以及上海黃金交易所的會員或代理客戶，符合中國銀行適合度評估、行業、授信、反洗錢及制裁等合規要求。

辦理流程

1.協議簽署：對于滿足適合度評估的客戶，按合同管理要求，與中國銀行簽署《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》、《中國銀行間市場金融衍生產品交易補充協議（企業客戶版）》或《衍生交易總協議》；

2.業務背景審核：中國銀行需審核客戶交易背景是否真實、交易申請書中客戶填寫信息是否清晰完整、客戶印鑒是否合規真實、客戶需求合理性等；

3.授信或保證金落實：客戶發起業務需要有充足的資金交易授信額度或保證金；

4.詢價：客戶通過書面委托形式確定交易的細節，以此向中國銀行詢價；

5.成交：交易一旦達成，中國銀行向客戶提供交易證實；

6.交割或平倉：交易在到期日或到期日前，客戶如果需要交割或發起平倉交易，需要向中國銀行發起相應的交易申請。

溫馨提示

客戶開展國內黃金遠掉期業務在存續期主要面臨以下風險：一是市場風險，在市場價格發生波動，向客戶不利方向發展時，會造成客戶交易的估值虧損或實際虧損；二是流動性風險，在一個流動性較差的市場環境中，客戶可能無法以預期的價格結清頭寸。