產品說明

外幣貨幣掉期，是指客戶與銀行基於不同幣種的本金和利率，按照約定規則在交割日互換利息和/或本金現金流的交易。其中，交易雙方的利息現金流必須互換，可伴隨或不伴隨兩種貨幣的本金在期初、期中、期末的互換。本金的互換均使用相同的轉換匯率。

通過外幣貨幣掉期，客戶可以將一種貨幣的資產或負債轉換成另一種貨幣的資產或負債。利率結構可以是固定對固定、浮動對浮動、固定對浮動、或者浮動對固定。

該產品中的互換貨幣均爲外幣。

產品特點

客戶通過敘做外幣貨幣掉期交易，可置換兩種外幣的債務或資產，同時鎖定匯率和利率成本，靈活調整收付息方式，有效規避匯率、利率風險，有利於經營決策和財務管理。

適用客戶

該產品適用於有對衝匯率和/或利率風險敞口、或鎖定融資成本需求的公司客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等於或者低於其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審覈：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審覈客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特徵與衍生品交易風險特徵相匹配。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方在每一交割日，按照合約條款進行利息或本金的實際交割。客戶也可根據其經營變化提前平盤，按照約定與中國銀行進行結算。

特色優勢

中國銀行擁有經驗豐富的交易執行、產品設計團隊，具備高效的定價機制和較強的同業競爭力，能夠爲客戶提供優質的產品報價。

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限於政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件爲準。