產品說明

人民幣貨幣掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣貨幣掉期合約，約定在未來一定期限內，根據約定的匯率和利率確定方式，交換一定數量的人民幣與外幣本金，同時定期交換兩種貨幣利息的業務。

人民幣貨幣掉期業務結構靈活。本金交換形式可選擇期初和期末均交換本金、兩次均不交換本金、僅一次交換本金、期中攤還本金等；利息交換形式可選擇固定利率換浮動利率、固定利率換固定利率、浮動利率換浮動利率等。

產品特點

客戶通過辦理人民幣貨幣掉期業務，可置換本外幣債務或資產，同時鎖定匯率和利率成本，靈活調整收付息方式，有效規避匯率利率風險。

適用客戶

該產品適用於具有外幣資產或負債利率、匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 資格審覈：客戶辦理人民幣貨幣掉期業務，應具有對衝相關風險敞口的真實需求背景。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶一般應在中國銀行開立相關賬戶，並簽訂相關協議，完成適合度評估。

3. 授信或保證金落實：客戶需繳納一定比例的保證金或佔用銀行授信額度，並且在交易存續期內確保保證金或授信額度充足。

4. 詢價：客戶通過櫃檯書面委託形式確定人民幣貨幣掉期交易的細節。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方均須按照合同規定執行相應條款，進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優勢

1. 交易資質：中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續多年榮獲中國外匯交易中心「最佳人民幣外匯做市商」獎項，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

2. 報價品種：中國銀行人民幣貨幣掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 產品設計：中國銀行可爲客戶提供靈活可定製的人民幣貨幣掉期產品，計息基礎、利率標的、本金互換形式等要素均可靈活選擇，以最大限度匹配客戶本外幣資產負債保值需求。

風險提示

客戶可能面臨因市場價格向不利方向變動而產生虧損的風險。