產品說明

人民幣貨幣掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣貨幣掉期合約，約定在未來一定期限內，根據約定的匯率和利率確定方式，交換一定數量的人民幣與外幣本金，同時定期交換兩種貨幣利息的業務。

人民幣貨幣掉期業務結構靈活。本金交換形式可選擇期初和期末均交換本金、兩次均不交換本金、僅一次交換本金、期中攤還本金等；利息交換形式可選擇固定利率換浮動利率、固定利率換固定利率、浮動利率換浮動利率等。

產品特點

客戶通過辦理人民幣貨幣掉期業務，可置換本外幣債務或資產，同時鎖定匯率和利率成本，靈活調整收付息方式，有效規避匯率利率風險。

適用客戶

該產品適用於具有外幣資產或負債利率、匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等於或者低於其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審覈：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審覈客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特徵與衍生品交易風險特徵相匹配。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優勢

1. 中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續多年榮獲中國外匯交易中心「最佳人民幣外匯做市商」獎項，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

2. 中國銀行人民幣貨幣掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 中國銀行可爲客戶提供靈活可定製的人民幣貨幣掉期產品，計息基礎、利率標的、本金互換形式等要素均可

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限於政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件爲準。