產品說明

人民幣外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣外匯掉期合約，約定在近、遠端兩個不同的交割日期，以不同的匯率進行金額相同、方向相反的兩次本外幣交換。按照交割方向的不同，分爲「近端結匯/遠端購匯」和「近端購匯/遠端結匯」兩種業務方向。

產品特點

1. 客戶可通過辦理人民幣外匯掉期業務，同時鎖定外幣資金在期初和期末的兌換匯率，規避匯率波動風險。

2. 通過人民幣外匯掉期業務，客戶可靈活調劑本外幣資金，提高本外幣使用效率，滿足客戶管理本外幣期限錯配風險的需要。

適用客戶

該產品適用於存在本外幣資金期限錯配及匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 資格審覈：客戶辦理人民幣外匯掉期業務，應具有對衝相關風險敞口的真實需求背景。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶一般應在中國銀行開立相關賬戶，並簽訂相關協議，完成適合度評估。

3. 授信或保證金落實：客戶需繳納一定比例的保證金或佔用銀行授信額度，並且在交易存續期內確保保證金或授信額度充足。

4. 詢價：客戶通過櫃檯書面委託或線上渠道發起的形式，確定人民幣外匯掉期交易的細節。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方均須按照合同規定執行相應條款，進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優勢

1. 交易資質：中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續多年榮獲中國外匯交易中心「最佳人民幣外匯做市商」獎項，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

2. 報價品種：中國銀行人民幣外匯掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 服務渠道：中國銀行人民幣外匯掉期業務辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、對公電子交易平臺等。

風險提示

客戶可能面臨因市場價格向不利方向變動而產生虧損的風險。