產品說明

人民幣外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣外匯掉期合約，約定在近、遠端兩個不同的交割日期，以不同的匯率進行金額相同、方向相反的兩次本外幣交換。按照交割方向的不同，分爲「近端結匯/遠端購匯」和「近端購匯/遠端結匯」兩種業務方向。

產品特點

1. 客戶可通過辦理人民幣外匯掉期業務，同時鎖定外幣資金在期初和期末的兌換匯率，規避匯率波動風險。

2. 通過人民幣外匯掉期業務，客戶可靈活調劑本外幣資金，提高本外幣使用效率，滿足客戶管理本外幣資金期限錯配風險的需要。

適用客戶

該產品適用於存在本外幣資金期限錯配及匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等於或者低於其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審覈：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審覈客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特徵與衍生品交易風險特徵相匹配。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優勢

1. 中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續多年榮獲中國外匯交易中心「最佳人民幣外匯做市商」獎項。

2. 中國銀行人民幣外匯掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 中國銀行人民幣外匯掉期業務辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、對公電子交易平臺等，爲客戶提供高效便捷的報價交易服務。

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限於政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件爲準。