產品說明

遠期結售匯，是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯合約，約定未來辦理結匯或售匯的幣種、金額、期限與匯率，在到期時按照合約細節進行本外幣兌換。其中遠期結匯是指客戶將外匯賣給銀行，遠期售匯是指客戶向銀行購買外匯。

按照到期結算方式不同，分爲全額交割和差額交割。按照交割日選擇方式不同，分爲普通遠期和擇期交易，其中普通遠期爲固定到期日交割，擇期交易則客戶交易時可約定未來一段時間內完成交割。

產品特點

遠期結售匯是基礎性人民幣外匯衍生產品，交易結構簡單清晰。該產品可以協助客戶鎖定未來匯率，起到保值避險的作用。

適用客戶

該產品適用於有實際匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 資格審覈：客戶辦理遠期結售匯業務，應具有對衝相關風險敞口的真實需求背景。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶一般應在中國銀行開立相關賬戶，並簽訂相關協議，完成適合度評估。

3. 授信或保證金落實：客戶需繳納一定比例的保證金或佔用銀行授信額度，並且在交易存續期內確保保證金或授信額度充足。

4. 詢價：客戶通過櫃檯書面委託或線上渠道發起的形式，確定遠期結售匯交易細節。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方均須按照合同規定執行相應條款，進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優勢

1. 交易資質：中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續多年榮獲中國外匯交易中心「最佳人民幣外匯做市商」獎項，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

2. 品種齊全：中國銀行遠期結售彙報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 辦理渠道：中國銀行遠期結售匯業務辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、網上銀行、手機銀行、對公電子交易平臺等。

風險提示

客戶可能面臨因市場價格向不利方向變動而產生虧損的風險。