產品說明

外匯普通歐式期權，指期權買方具有在未來某一交易日以約定執行價格買賣一定數量外匯的權利。期權買方支付期權費，期權賣方收取期權費，並在買方選擇行權時履行義務。中國銀行外匯普通歐式期權目前有看漲期權和看跌期權供客戶選擇，客戶可選擇作爲期權的買方或賣方。

產品特點

1. 客戶可選擇買入或賣出外匯普通歐式期權。客戶買入期權，期初支付期權費後，無需佔用保證金或授信額度，交易存續期內無需進行保證金監控（客戶非期初支付期權費的，應依據期權費金額，佔用相應保證金或授信額度）；客戶賣出期權，期初需佔用保證金或授信額度，交易存續期內需進行保證金監控。

2.客戶可通過敘做外匯期權，滿足自身個性化的外匯保值需求。

適用客戶

該產品適用於有實際匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等於或者低於其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，客戶交易前需要與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：除客戶買入期權並期初支付期權費外，客戶辦理業務需有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審覈：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審覈客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特徵與衍生品交易風險特徵相匹配。

5. 成交：交易一旦達成，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：期權買方向期權賣方支付期權費。若到期日期權買方選擇執行期權，則按照期權條款進行交割，反之則期權合約自然中止。客戶可根據需要，在交易存續期對期權合約進行平倉。

特色優勢

1. 作爲銀行間外匯市場全幣種做市商，中國銀行是銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續多年榮獲銀行間外匯市場「最佳外幣對做市機構」，在國際市場交易對手衆多、交易網絡完善，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

2. 中國銀行外匯普通歐式期權業務覆蓋幣種齊全，包括美元、歐元、日元等全球主要發達國家和地區貨幣及部分新興市場貨幣，滿足客戶多元化的外匯保值需求。

3. 中國銀行外匯普通歐式期權辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、對公電子交易平臺等，客戶可線上直接辦理外匯普通歐式期權業務。

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限於政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件爲準。