產品說明

外匯掉期，是指客戶與我行按約定的某一即期或遠期匯率和起息日進行某一貨幣對的兌換，並按約定的另一遠期匯率和起息日進行反向兌換的外匯交易。

產品特點

1. 客戶可通過辦理外匯掉期業務，同時鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規避匯率波動風險。

2. 通過外匯掉期業務，客戶可靈活調劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣期限錯配風險的需要。

3. 產品涉及幣種以發達國家貨幣爲主。

適用客戶

該產品適用於有外匯兌換需求的客戶，用於進出口貿易結算、跨境投資等。

辦理流程

1. 資格審覈：客戶須遵循真實需求原則，提供證明真實需求背景的書面材料。

2. 協議簽署：辦理業務前，客戶應在中行開立相關貨幣賬戶，並簽訂相關衍生品協議，完成適合度評估。

3. 授信或保證金落實：客戶需繳納一定比例的保證金或佔用銀行授信額度，並且在交易存續期內確保保證金或授信額度充足。

4. 詢價：客戶通過書面委託形式確定外匯掉期的細節，以此向中行詢價。

5. 成交：交易達成後，中行向客戶提供交易證實、確認交易要素。

6. 結算：交易雙方按約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。

特色優勢

1. 中行是中國銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續多年蟬聯中國銀行間外匯市場「最佳外幣對做市機構」。

2. 中行在國際市場交易對手衆多、交易網絡完善，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

3. 業務辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、對公電子交易平臺等。

風險提示

客戶可能面臨因匯率向不利方向發展產生浮動虧損或實際虧損的市場風險。