產品說明

外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂外匯掉期合約，約定某一即期或遠期匯率和起息日進行某一外幣對的兌換，同時約定另一遠期匯率和起息日進行反向兌換的外匯交易。

產品特點

1. 客戶可通過辦理外匯掉期業務，同時鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規避匯率波動風險。

2. 通過外匯掉期業務，客戶可靈活調劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣資金期限錯配風險的需要。

適用客戶

該產品適用於存在外幣資金期限錯配及匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等於或者低於其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審覈：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審覈客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特徵與衍生品交易風險特徵相匹配。

5. 成交：交易達成後，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。

特色優勢

1. 中國銀行是中國銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續多年榮獲中國銀行間外匯市場「最佳外幣對做市機構」。

2. 中國銀行在國際市場交易對手衆多、交易網絡完善，能夠爲客戶提供優質、高效的報價和交易服務。

3. 中國銀行外匯掉期業務辦理渠道豐富，包括網點櫃檯、對公電子交易平臺等。

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限於政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件爲準。